アイルランドの国家的マネーロンダリング防止戦略
アイルランドは木曜日に初の国家的なマネーロンダリング防止（AML）戦略を発表しました。この戦略には、規制された企業の外に保有されるウォレットを対象とした暗号関連の措置が含まれています。
EUの資金移転規則と新たな義務
EUの資金移転規則の大部分はすでにアイルランドで実施されており、財務省は残りの要素が暗号資産サービスプロバイダーに新たな義務を課すことを述べています。これには、プライベート暗号ウォレットを含む送金に対して「強化されたチェック」を要求し、海外の暗号企業との取引においてより厳格なデューデリジェンスを求めることが含まれます。
このメカニズムはFATFのトラベルルールに基づいており、取引には発信者と受取人に関する情報が伴わなければなりません。
MiCAとアイルランドの規制
この戦略文書は、暗号資産サービスプロバイダーをブロック全体で規制対象のカテゴリーとして創設したMiCAとともに発表されました。アイルランドは、ESMAのリストによると、ほとんどの加盟国よりも暗号企業に調整の余地を与えず、規制が許可する18ヶ月に対して12ヶ月のグランドファザーウィンドウを認めました。この期間は2025年12月末に終了するため、新しい義務はすでに完全な認可を持つ企業に適用されます。
犯罪組織への対策と戦略の目的
ターニステおよび財務大臣のサイモン・ハリスは、犯罪組織が新しい技術、暗号資産、複雑な国際金融ネットワークを利用して利益を隠蔽していると述べ、この発表が「アイルランドは犯罪の利益を洗浄するための安全な場所ではない」というメッセージを送ると強調しました。この戦略は2030年まで続きます。
暗号資産に関する国内の措置
木曜日の文書は、政府が6月に発表した30項目の行動計画に基づいており、アイルランドの進化する金融犯罪の脅威の中で暗号資産の悪用を挙げ、「暗号資産とデジタルファイナンスに関する強化された保護策」を約束しました。最も具体的な国内の暗号措置は、その6月の計画で示され、アイルランドのギャンブル規制当局に対して、資金源としての暗号関連活動を受け入れるための業界基準を確立し、資金が合法であることを確認するためのデューデリジェンスを行うように指示しました。これは2027年第2四半期に予定されています。
EUの規制とアイルランドの対応
アイルランドの措置は、さらに厳格化されるEUのタイムテーブルの中で実施されます。ブロックのマネーロンダリング防止規則は、暗号資産サービスプロバイダーが匿名の暗号資産アカウントを提供または保有することを禁止しており、取引を匿名化またはさらに隠蔽することを可能にするアカウントも含まれています。この禁止は自己ホスト型ウォレットには及ばず、アクセスや管理を持たないハードウェア、ソフトウェア、自己ホスト型ウォレットのプロバイダーは免除されます。
これらの規則は2027年7月から適用され、フランクフルトのマネーロンダリング防止当局によって監視されます。
英国の動向と国際的な圧力
ブロック外では、英国が独自の制度を見直しており、HM財務省は2025年9月に暗号企業のコントロール変更通知の閾値を25%から10%に引き下げる草案を発表しました。アイルランドが最終的に移行を完了するトラベルルールは、国家の枠組みを評価するパリに本拠を置く機関から来ており、暗号に関してメンバーに対してより厳しい圧力をかけています。7月の報告書では、識別可能なコントローラーを持つDeFiプラットフォームはすでにその規則に該当し、他の金融企業と同様に監視されるべきであると述べ、調査対象の管轄区域のほぼ93%が基準を適用していないことが判明しました。
