暗号ATM詐欺防止法の概要
アメリカ合衆国議会は、暗号ATM詐欺を抑制するための二党間の法案を通過させました。この法案では、取引制限の設定、詐欺警告の義務化、取引記録および更新されたキオスクの位置記録の提供が求められています。
背景と目的
この提案は、FBIが報告した330百万ドル以上の損失に基づいており、特に高齢者が金融損失の大部分を占めています。アメリカ合衆国下院議員のマリア・エルビラ・サラザール（R-FL）とショーン・キャステン（D-IL）は、6月11日に「暗号ATM詐欺防止法」を発表しました。
「暗号ATM詐欺防止法は、詐欺を防ぐための新しい安全策を確立し、暗号ATMオペレーターに対する透明性要件を強化し、法執行機関にこれらの詐欺を調査し停止するための追加のツールを提供します。」
法案の主な内容
法案の下では、暗号ATMオペレーターは以下を実施することが求められます：
- マネーロンダリング防止プログラムの実施
- 顧客のデューデリジェンスの実施
- 疑わしい活動の報告
- 取引および位置記録の維持
新しい取引制限は、初めての顧客と既存の顧客の両方に適用されます。新しい顧客は最初の14日間に2,000ドルのデイリー制限と10,000ドルの総預金制限に直面し、既存の顧客は7,500ドルのデイリー取引制限に制約されます。
詐欺警告と透明性の強化
オペレーターはまた、取引が完了する前に詐欺警告、詐欺アラート、および消費者開示を提供する必要があります。法案は、明確な手数料および暗号通貨の価格開示を要求し、市場価格の参照を含み、詐欺的な取引で収集された料金の迅速な返金を求めます。
高齢者保護の重要性
リリースによると、詐欺師はしばしば銀行、政府機関、法執行機関、または信頼できる機関を装い、被害者に機械を通じてお金を送金するよう圧力をかけます。特に、60歳以上の人々が損失の85％以上を占めています。
「暗号ATM詐欺防止法は、高齢者を金融詐欺の急成長する形態から保護し、彼らが一生懸命に稼いだ貯蓄を守る手助けをすることによって、これらの取り組みを強化します。」
州の権限と連邦基準
この法案は、連邦取引基準を設定しつつ、州が追加の詐欺防止策や消費者保護を採用できるようにすることで、州の権限を保持します。Bitcoin Depotは、無許可の当事者がアクセスしたサイバー攻撃で50ビットコイン以上を失ったことを明らかにしました。
