アラバマ州の暗号ATM詐欺防止法
アラバマ州の暗号ATM詐欺の被害者は、10月1日から新たな返金保護を受けることができるようになり、運営者は適格な損失を補償する責任を負うことになりました。運営者はまた、詐欺的な支払いを阻止するための取引制限や開示要件にも直面します。
詐欺の手口と返金要件
偽の逮捕状や銀行の問題についての緊急の電話が、誰かを暗号ATMに向かわせることがあり、そこでの資金回収が難しくなることがあります。アラバマ州は、ハウスビル303、暗号キオスク詐欺防止法の下で、キオスク運営者に適格な詐欺被害者への返金を義務付けています。
「ATMは通常、現金を引き出すために使用されます。誰かがあなたに暗号ATMにお金を預けるよう指示している場合、あなたは詐欺に遭っている可能性が高いです。」
— アラバマ州証券委員会のアマンダ・センディレクター
この法案は州議会議員ラッセル・ベッドソールによって提案され、4月8日に成立し、10月1日に発効しました。被害者が回収できる金額は、その人が新規顧客か既存顧客かによって異なります。アラバマ州証券委員会（ASC）は、9月30日に返金要件を明示しました：新規ユーザーには全額返金とすべての手数料、既存の消費者には支払いの半分の価値とすべての手数料が適用されます。
取引制限と顧客保護
大きな返金の資格は、顧客の最初の暗号キオスク取引とその後30日間にわたります。この期間外のユーザーは既存顧客のカテゴリーに入ります。両グループは、異議のある支払いの60日以内に運営者、法執行機関、ASCに通知し、その後、法執行機関または委員会に詐欺報告を提出する必要があります。
返金に加えて、この法律は顧客が暗号通貨と現金を交換する機械を通じて送金できる金額に制限を設けています。新規消費者に対して、ハウスビル303はカレンダー日ごとに1,000ドル、カレンダー月ごとに10,000ドルの制限を設定しています。既存の消費者には別途10,500ドルのデイリー上限があります。
詐欺の警告と連邦の取り組み
アメリカ合衆国に本社を置く運営者は、常にアメリカ国内の無料カスタマーサービスを提供する必要があります。違反は民事罰の対象となる可能性があります。これらの制限は、顧客が支払っている内容を示し、詐欺の可能性を特定するための開示とともに行われます。
連邦捜査局（FBI）は、2025年にアラバマ州で177件の苦情と約300万ドルの報告された損失を記録しましたが、全国的な損失は13,460件の苦情で約3億8900万ドルに達しました。アリゾナ州の検事総長クリス・メイエスは、8月12日に35人の暗号ATM詐欺被害者が171,332ドルの全額返金を受け取ったと発表しました。
アラバマ州の証券規制当局は、Acoin Tradingに対して停止命令を発出しました。連邦の立法者も、取引制限、警告、記録、運営者が徴収した料金の返金に関する全国的な保護策を追求しています。
