インドの金融情報ユニット（FIU）の新たな要求
インドの金融情報ユニット（FIU）は、少なくとも3つの主要な暗号取引所に対し、$10,000を超える店頭取引（OTC）のデータを共有するよう求めたと、The Economic Timesが報じています。この要求は5月下旬の会議を受けたもので、取引所が2026年1月以降に追跡し保存しなければならない記録を対象としています。
OTC取引の重要性と課題
この指令は、公開取引所の注文書を通過しない大規模なプライベート取引に焦点を当てています。これらのOTC取引は、大口の買い手が急激な価格変動を避けるのに役立つことが多いですが、プラットフォームと資金の実際の出所の間にプライベート企業や仲介者、密接に保有された法人が存在する場合、所有権の確認が難しくなることもあります。
「OTCプレイヤーは主にプライベート企業であり、KYC手続きは小売投資家に比べて大きな課題となることがあります」と、ある暗号仲介者の公式がThe Economic Timesに語りました。
このコメントは、FIUの要求の背後にある主な問題を指摘しています。買い手がプライベート企業、信託、または仲介者である場合、取引所は取締役、管理者、最終的な受益者を確認する必要があります。このプロセスは、小売ユーザーの身元を確認するよりも多くの作業を要することがあり、特に偽の書類やマルチアカウントが関与すると、さらに複雑になります。
インドの暗号規制の進展
最新の要求は、インドが暗号プラットフォームをマネーロンダリング防止規則の下に置くための広範な取り組みを進めていることに基づいています。以前、crypto.newsが報じたように、インドのFIUは1月に新しいガイダンスを発表し、暗号ユーザーに対してより厳しいKYCチェックを要求しました。これには、オンボーディング中のライブセルフィーチェック、ジオロケーション、IPトラッキングが含まれます。
このガイダンスは、取引所がリスクに基づいて顧客記録を6か月または12か月ごとに更新することも要求しました。この動きは、ユーザーのオンボーディングとアカウント監視に焦点を当てています。OTCの要求は、今や大規模なオフエクスチェンジ取引とその背後にあるエンティティに注意を移しています。
取引所への影響と今後の展望
インドはすでに、暗号企業を登録と報告に向けて強制力を行使しています。crypto.newsは以前、バイナンスがインドでのAML関連違反に対して225万ドルの罰金を支払ったと報じました。この国はまた、FIU登録なしにインドのユーザーにサービスを提供するオフショアの仮想デジタル資産サービスプロバイダーに通知を発行しています。
財務省は、仮想デジタル資産サービスプロバイダーはインドのマネーロンダリング防止フレームワークに該当すると述べています。このフレームワークは、報告義務のあるエンティティに対して、記録を保持し、疑わしい取引報告を提出し、インドのユーザーにサービスを提供する際にFIU-INDの義務を遵守することを要求しています。
取引所にとって、最新の指令はOTCデスクが決済前後により強力なチェックを必要とすることを意味します。彼らは、受益者、取引目的、資金の出所、目的地のウォレットに関するより多くの書類を収集する必要があるかもしれません。大口クライアントにとって、このプロセスは遅くなり、より多くの書類が必要になる可能性があります。
プライベート企業や仲介者は、大規模な暗号購入を完了したり、外部ウォレットに資金を移動したりする前に、より多くの質問に直面するかもしれません。この要求は、規制当局がもはや目に見える取引所取引だけに焦点を当てていないことを示しています。インドのFIUは、公共の注文書の外で大規模な取引が移動できるプライベートな暗号チャネルをより注意深く見ているのです。
