カリフォルニア州金融保護革新局の罰金発表
カリフォルニア州金融保護革新局（DFPI）は、ビットコインATM運営会社Coinhubに対し、顧客に過剰請求を行ったとして67万5千ドルの罰金を科したと金曜日に発表しました。この罰金には、許可された最大手数料を超えて請求されたカリフォルニアの消費者への105,000ドルの返還が含まれています。
DFPIの声明
DFPIのコミッショナーであるKC Mohseniは声明の中で、「カリフォルニアの暗号キオスク運営者は、消費者の大切な資金を危険にさらす悪質な行為者や詐欺師を排除する意向があることを認識すべきです」と述べました。「この業界には正当な運営者を歓迎しますが、DFPIは法律を無視し、顧客のために必要な安全対策を実施しない者を容認しません。」
Coinhubの違反内容
DFPIの調査の一環として、2024年以降、Coinhubとして営業しているLSGT Services, LLCが以下の違反を行っていたことが判明しました：
- 最大手数料を超えるマークアップ料金の請求
- 1日あたり1,000ドルの現金取引の上限を超える取引の受け入れ
- 領収書に重要な情報を省略
- 取引前に法的に必要な免責事項を提供しなかった
規制当局の取り締まり
規制当局の最近の執行措置は、カリフォルニア州のデジタル金融資産法（DFAL）に違反する者に警告を発するためのもので、最近数ヶ月で4回目の暗号ATM運営者に対する措置です。6月には、DFALの違反により、ビットコインATM運営会社Coinmeに30万ドルの罰金が科され、そのうち51,700ドルはカリフォルニアの顧客への返還に充てられました。
他地域での取り締まり強化
他の地域でも暗号ATM運営者に対する取り締まりが強化されています。例えば、ワシントン州スポケーン市議会は、詐欺や金融犯罪の増加を受けて、キオスクの禁止を全会一致で決議しました。また、ニュージーランドも7月に金融犯罪の懸念の高まりを理由に暗号ATMを禁止しました。
ビットコインATM詐欺の警告
今週初め、マサチューセッツ州の警察は、2人の住民が陪審義務の未履行に対する支払いが必要だと主張する新たな手口を用いたビットコインATM詐欺で合計約7,000ドルを失ったことを受けて市民に警告を発しました。8月には、財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）が、詐欺におけるビットコインATMの使用と高齢者アメリカ人に与える特有の影響について緊急警告を発しました。
高齢者への影響
FBIの報告によると、この人口層は2024年に暗号詐欺で約30億ドルを失ったが、全人口の約17%しか占めていません。
DFPIとCoinhubの代表者は、Decryptのコメント要請に直ちに応じませんでした。
