タイ中央銀行の新たな規制
タイの中央銀行は、隠れた資本の流れに対抗するキャンペーンの一環として、大口現金預金と高額ステーブルコイン取引に対する厳格なチェックを計画しています。具体的には、500万バーツ（約15万ドル）以上の現金を預け入れる顧客に対し、その資金の出所を説明し、文書で証明することを求める方針です。
施行予定と規制の内容
関係者によれば、これらの規則は2026年第4四半期に施行される見込みです。また、中央銀行はタイ証券取引委員会と協力し、大規模なUSDT取引の調査も進めています。
「当局は利益のある所有者を隠したり、国内送金チャネルを回避したりする可能性のある取引パターンを発見しました。」
現金引き出しに関する新規則
計画されている預金チェックは、500万バーツ以上の現金引き出しに対して4月に導入された規制を拡張するものです。これらの引き出しを行う顧客は、銀行に対して確認済みのビジネス理由を提供し、なぜ電子送金や小切手を使用できないのかを説明する必要があります。タイ中央銀行は、高額現金引き出しが後に35%減少したと述べています。
複数の規制の実施
ビタイ・ラタナコーン総裁は、当局は一時的な対応に頼るのではなく、複数の規制を同時に実施し続けると述べました。
「私たちが実施している措置は短期的な解決策ではありません。」
USDTとデジタル資産の監視
USDTのレビューは、ステーブルコインの禁止には至りません。タイのSECは、2025年3月にUSDTとUSDCを承認された暗号通貨リストに追加しました。ライセンスを持つデジタル資産取引所は、これらを基軸取引ペアとして使用でき、発行者や規制されたサービスプロバイダーは、特定の取引で受け入れることができます。
観光客向けのプログラムと規制の拡大
タイ中央銀行とSECは、観光客が暗号をバーツに変換してPromptPay QRネットワークを通じて支払うことを可能にするプログラム「TouristDigiPay」も監督しています。ユーザーは承認されたプロバイダーに登録し、身分確認を完了する必要があります。
金取引とマネーロンダリング対策
広範なキャンペーンは、金地金、紙幣、決済ゲートウェイ、マネーロンダリング口座も対象としています。銀行は、迅速なオンライン購入の後に同日中に現物引き出しが行われるなどの疑わしい金取引を報告する必要があります。
「厳格な監視の後、月間の現物金引き出しが約4,000キログラムから約700キログラムに減少した。」
今後の展望
顧客と取引所は、第四四半期の現金預金規則が施行される前にガイダンスを待っています。なお、当局はUSDT監査の完了や取引結果の公表に関するタイムテーブルを提供していません。
