バイナンスのコンプライアンス業務の再構築
バイナンスは、43億ドルの米国での有罪答弁を受けてコンプライアンス業務を再構築する努力が、金融犯罪監視および制裁チェックを担当するスタッフの離職によって再び圧力を受けていると、ブルームバーグが報じました。
報道によると、金融犯罪監視および制裁コンプライアンスを担当する部門に人事異動が発生しており、最高コンプライアンス責任者のノア・パールマンは経営陣と「将来の退職問題」について話し合っており、今年または来年にも退職する可能性があるとのことです。
有罪答弁とその影響
2023年1月にバイナンスのグローバル最高コンプライアンス責任者として入社したパールマンは、取引所が米国の法執行機関に対する失敗を認め、米国史上最大の企業罰金の一つに同意した後、制裁執行およびマネーロンダリング防止（AML）システムの見直しを行うために雇われました。
その有罪答弁の一環として、バイナンスと創業者のチャンポン・ジャオは、銀行秘密法および制裁規則の違反を認め、米国司法長官のメリック・ガーランドは、25億ドルの没収金と18億ドルの刑事罰金を含む43億ドルのパッケージが「暗号業界に対して明確なメッセージを送る」と強調しました。
コンプライアンス体制の強化と課題
ブルームバーグの報道に対し、バイナンスは「現在、退職のタイムラインはなく、後任も決まっていない」とし、パールマンは「現在の業務に集中している」と付け加えました。同社は2023年以降、コンプライアンスに対する人員と投資が増加していることを繰り返し指摘し、2023年1月から2025年6月の間にコンプライアンス関連のスタッフを30%以上増加させ、違法活動への直接的な関与を96%削減したと述べています。
「違法な関与の96%削減は、私たちのインフラと、3億人のユーザーを守るために裏で働く1,500人以上の専門家の証です」とパールマンは3月に述べ、バイナンスが「脅威に反応するだけでなく、それを予測するシステムを構築した」と主張しました。
規制当局の監視と今後の展望
これらの主張は、最近のフィナンシャル・タイムズの調査によって疑問視されており、バイナンスは2023年の有罪答弁後もテロ資金調達やその他の赤旗に関連する疑わしいアカウントを運営させ続けていることが明らかになりました。FTは、約数億ドルの疑わしい資金がプラットフォームを通じて流れていたと報じており、約束された監視のアップグレードにもかかわらず、バイナンスの再構築されたコンプライアンス体制が広告通りに機能しているかどうかに新たな疑問を投げかけています。
最新の人事異動は、バイナンスが内部統制に対する米国の監視を緩和しようとしている中で発生しています。ウォール・ストリート・ジャーナルは、経営陣が有罪答弁後に取引所のAMLコンプライアンスを監視するために設置された独立した米国のモニターを排除するようワシントンの官僚にロビー活動を行ったと報じました。
バイナンスの内部指標は、より楽観的なストーリーを語っています。同社のコミュニケーションや最近のメディアインタビューでは、制裁関連の関与が2024年1月の0.284%から2025年7月にはわずか0.009%に減少し、96.8%の減少を示していることが強調されており、71,000件以上の法執行機関からのリクエストを処理し、違法活動に関連する約1億3100万ドルの押収を促進したとされています。
これらの改善が、継続的なスタッフの流出や、クリーンアップを指導するために雇われた幹部の潜在的な退職の中で維持できるかどうかが、今後の規制当局や市場がバイナンスのコンプライアンスリスクをどのように評価するかを決定することになるでしょう。
