ブラジルにおける仮想資産サービスプロバイダーの新規制
金曜日に発行された規範指令第739号によると、仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）は、ブラジルでの運営許可を取得するために、承認された第三者機関による独立監査を受ける必要があります。この要件は、すでに厳格な規制に追加され、ブラジルでのライセンス取得プロセスをさらに困難にしています。
新たな監査要件
ブラジル中央銀行は、国内のVASPsの運営を承認するための新たな要件を導入しました。金曜日に発行された規範指令第739号に基づき、銀行はVASPsに対して、ブラジル証券取引委員会（CVM）に登録された機関からの独立監査を提出することを要求しています。この監査は「合理的保証報告書」と呼ばれ、VASPsの法令遵守に関するさまざまな側面を評価するデータを含む必要があります。
この報告書には、包括的な方針、組織構造、従業員のトレーニング、マネーロンダリングやテロ資金供与犯罪における同社の製品やサービスの使用に関する内部リスク評価、顧客確認手続きなどが含まれます。
監査の目的と重要性
さらに、この報告書は、監査を受けたVASPsがマネーロンダリングやテロ資金供与、大量破壊兵器の資金調達の疑いのある取引や状況の監視、選定、分析、報告に関する準備状況を評価する必要があります。また、詐欺やスキャムの発生または試みの証拠の監視と分析、資産の行政的凍結についても評価する必要があります。
銀行は、これらの措置が「承認プロセスにおける決定の安全性を高め、これらの犯罪との戦いにおける国際的な慣行や基準との整合性を強化することを目的としている」と述べました。
また、「独立監査による検証は、業界の企業が採用する管理の透明性と信頼性を高めることに寄与する」と強調しました。
背景と影響
これらの措置は、50億ドル以上の不正な資金移動を行っていた6つのフィンテック企業を標的とした高リスクの「オペレーション・ヒドゥン・フロー」に続くものです。トランプ政権によって特別指定グローバルテロリスト（SDGT）に指定された麻薬密売組織「プライメロ・コマンド・ダ・カピタル」がこれらの操作の背後にいると疑われています。
地元メディアによると、ブラジルにおける暗号通貨の不正利用は急増しており、犯罪組織がそれを利用しています。
