ブロックチェーンと金融業界の変革
ブロックチェーンベースの投資商品とコンプライアンスツールは、従来の金融（TradFi）提供よりも10倍以上速く、安価になると期待されています。これにより、金融機関によるデジタル資産の採用が促進されるでしょう。
従来の金融コンプライアンスの課題
従来の金融コンプライアンス商品は、複雑な手動プロセスのためにしばしば断片化され、高価であり、数十億ドルのコストを生じています。Chainlinkの共同創設者であるセルゲイ・ナザロフは、カンヌでのRWAサミット2025において、次のように述べました。
「コンプライアンスは、AMLやKYCの本人確認を含め、多くの人々が不満を持っている従来の金融業界の非効率な部分です。TradFiの世界でコンプライアントな取引を行うためのコストとその複雑さを比較すると、私たちの業界は10倍速く、安くできるはずです。これはTradFi業界にとって大きなコストの問題です。」
Chainlinkの自動コンプライアンスエンジン（ACE）
ナザロフは、この非効率性を解決することで「多くの機関が資本をオンチェーンに移すことができるようになる」と付け加えました。Chainlinkは6月30日に、自動コンプライアンスエンジン（ACE）を発表しました。これは、従来の金融と分散型金融（DeFi）プロトコル全体で規制コンプライアンスを管理するためのモジュラーで標準化されたフレームワークです。
ACEは選ばれた機関向けに早期アクセスが提供されており、最終的にはブロックチェーン経済に新たに100兆ドルの資本を投入することを目指しています。
金融犯罪コンプライアンスのコスト
米国とカナダの機関における金融犯罪コンプライアンスは、2023年に600億ドル以上のコストがかかると、LexisNexisとForrester Consultingの調査報告書によって示されています。ブロックチェーン技術の効率性により、実世界資産（RWA）のトークン化を通じて、株式や商品などの従来の資産への投資は安価になる可能性があります。
「もしブロックチェーン形式とラッパーにおけるコンプライアンスや本人確認コスト、コンプライアンスの更新と管理コストが5倍から10倍安価であれば、それは大きな利点です」と彼は付け加えました。
ACEフレームワークの利点
ChainlinkのACEフレームワークは、組み込みのコンプライアンスを持つトークン化されたRWAsの立ち上げをサポートし、機関投資家がブロックチェーン市場に参入する際の摩擦とコストを低下させる可能性があります。
「これは、機関資本がブロックチェーン上で取引を行う際の摩擦とコストを削減することを目的としています」とナザロフは述べました。
最近、オンチェーンRWAsは318,000の総資産保有者を超え、254億ドル以上の累積過去最高値に達したと、RWA.xyzのデータが示しています。
