ルクセンブルクの国家リスク評価 2025
ルクセンブルクは、2025年の国家リスク評価（NRA）において、仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）をマネーロンダリングの高リスク団体として分類し、暗号業界が金融犯罪に関与する懸念を強調しました。報告書によると、VASPsの固有リスクレベルは「高い」とされており、これは取引量、顧客層、流通チャネル、法的構造、国際業務の範囲などの多様な要因によるものです。
NRAは、2020年の報告書で「仮想資産から生じるマネーロンダリングの固有リスクの詳細な評価」を確認し、VASPsを浮上するリスクとして特定しました。続く2022年のNRA報告書では「暗号資産および仮想通貨に関連するリスクは非常に高い」と評価され、インターネットを通じて国境を越える特徴が強調されました。
EU規制への取り組み
EUの進化する暗号規制において、ルクセンブルクは設立メンバーであり、暗号業界の規制に取り組んでいます。この取り組みの重要な一環は、全27のEU加盟国で暗号規制を統一することを目的とした暗号資産に関する市場（MiCA）の枠組みです。今年1月から始まったこの枠組みでは、暗号資産サービスプロバイダーがEU内で合法的に業務を行うためのライセンス取得が求められています。
これには、暗号通貨取引所のKrakenが規制されたデリバティブ取引を開始し、競合のCrypto.comも同様のライセンスを取得した事例が含まれます。また、MiCAでは安定したコインに対する新たな要件も設けられています。USDt（USDT）の背後にあるTetherは、新しい規則に従うことを拒否し、Crypto.com、Coinbase、主要な暗号取引所BinanceのEUプラットフォームから上場廃止されました。
暗号を使ったマネーロンダリングの現状
暗号を使ったマネーロンダリングは、暗号通貨が広範な金融エコシステムでの役割を増すにつれて、そのリスクも高まっています。今月初め、香港警察は暗号に依存した国境を越えたマネーロンダリングスキームに関与した12人を逮捕しました。彼らは118百万香港ドル（約1500万ドル）をマネーロンダリングするために、500件以上の偽名口座を使用していました。
また、最近の報告によると、欧州の法執行機関は「マフィア暗号銀行」の17人を逮捕し、中東および中国を拠点とする犯罪組織のために2150万ユーロ（約2350万ドル）相当の暗号をマネーロンダリングした疑いが持たれています。その結果、現金、暗号、18台の車両、4丁のショットガン、および電子機器など、450万ユーロ（約500万ドル）相当の物品が押収されました。
