米国通貨監督庁（OCC）の調査結果
米国通貨監督庁（OCC）の予備報告によると、9つの主要な全国銀行の調査結果は、金融リスクではなく、デジタル資産のような合法的なビジネスに基づいて顧客へのサービスを制限または拒否していることを示しています。この調査結果は、2013年の司法省のイニシアチブ「オペレーション・チョークポイント」に関する長年の懸念を再燃させています。
オペレーション・チョークポイントの影響
このプログラムは、特定の合法的な業界を高リスクとして扱うよう銀行に圧力をかけていました。プログラムは2017年に公式に終了しましたが、暗号業界の批評家たちは、最近「オペレーション・チョークポイント2.0」と呼ばれる類似の動態が再浮上したと主張し、連邦規制当局が銀行に暗号企業へのサービスを控えるよう非公式に促しているとしています。
FDICの内部文書と合法的ビジネス
今年初めに公開されたFDICの内部文書は、同機関内での暗号活動に対する懐疑的な姿勢を示しており、これらの懸念を助長しています。厳しい監視を受けた合法的なビジネスには、石油・ガス探査、石炭採掘、火器、民間刑務所、タバコおよび電子タバコ、アダルトエンターテインメントに焦点を当てたものも含まれています。
OCCの調査対象銀行
OCCは、JPMorgan Chase Bank、Bank of America、Citibank、Wells Fargo Bank、U.S. Bank、Capital One、PNC Bank、TD Bank、BMO Bankの政策を調査しました。OCCは、これらの銀行の少なくとも一部が、これらの業界の顧客に特別な制限や厳しい監視を適用していたと述べています。
通貨監督官のジョナサン・V・グールドは、これらの調査結果が「規制当局や銀行によって引き起こされた金融の武器化を終わらせる努力」に対する機関のコミットメントを反映していると述べました。彼は、OCCが調査を続ける中で銀行に責任を持たせる計画であると付け加えました。
今後の展望
この機関は、木曜日の調査結果は調査の第一段階に過ぎないと強調しました。OCCは、特定の業界に対する違法な差別を銀行が行ったかどうかを評価し続けており、数千件の苦情がまだ審査中です。OCCは一般的に暗号通貨に対する見解を緩和しています。
先月、同機関は解釈文書で、主要な銀行が「その他の許可された」銀行業務のためにブロックチェーン上のネットワーク手数料を支払うために暗号をバランスシートに保持することが正式に許可されていると確認しました。火曜日には、規制当局は銀行が暗号資産との「リスクのない主取引」を扱うことができると付け加えました。
