暗号ATMの悪用と詐欺の増加
米財務省がGENIUS法に基づいて議会に提出した新しい報告書によると、暗号ATMが詐欺師や不正行為者によってますます悪用されていることが明らかになりました。この報告書は、現金を暗号通貨に変換することを可能にするデジタル資産キオスク、一般に暗号ATMとして知られるものに関する詐欺の急増を強調しています。
詐欺の手口と影響
財務省の関係者は、これらの機械が限られた監視のもとで迅速に資金を送るよう被害者に圧力をかける犯罪者にとって魅力的なツールとなっていると警告しています。報告書で引用されたデータによると、FBIは2024年に暗号ATM詐欺に関連する10,900件以上の苦情を受け取り、報告された総損失は約2億4,670万ドルに達しました。
財務省は、詐欺師が被害者に現金を機械に預けさせ、詐欺師が管理するウォレットに暗号通貨を送金させることが多いと述べており、これはしばしばなりすまし詐欺や投資詐欺の一環として行われます。
高齢者への影響と他の不正資金の手段
報告書は、これらの詐欺が高齢者を不均衡に標的にしていることを指摘しており、デジタル資産に関わる金融詐欺事件の広範な傾向を反映しています。暗号ATM以外にも、財務省はデジタル資産技術が不正資金に悪用される可能性のある他のいくつかの分野を指摘しました。これには、取引ミキサー、分散型金融プロトコル、クロスチェーンブリッジが含まれ、これらは盗まれたまたは不正な暗号通貨のネットワーク間の移動を隠すために使用される可能性があります。
新興技術の可能性と規制の必要性
一方で、同機関は新興技術が金融機関の不審な活動の検出能力を向上させるのに役立つ可能性があると述べています。財務省は、人工知能、ブロックチェーン分析、デジタルアイデンティティソリューション、アプリケーションプログラミングインターフェース（API）などのツールを、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策を強化するための潜在的な革新として指摘しました。
同機関は、報告書を準備する際に業界参加者や技術提供者から220件以上の公的コメントをレビューしたとしています。財務省は、規制当局がコンプライアンスに対して技術中立的なアプローチを維持し、金融機関がリスクプロファイルに応じて異なるツールを採用できるようにすべきだと強調しています。
この調査結果は、米国の立法者がGENIUS法の下でデジタル資産の監視に関する新しい枠組みを引き続き議論している中で発表されたもので、金融革新を促進しつつ不正資金に対する保護を強化することを目指しています。
