英国のマネーロンダリング規制の提案
英国のHM Treasuryは今週、マネーロンダリング規制に関する提案された変更の草案を発表しました。この草案は、暗号ビジネスに対する厳格な要件を含み、抜け穴や進化するリスクに対処することを目的としています。
「この更新は、金融犯罪に対して堅牢でありながら、業界にとって実行可能な、よりリスクベースで比例的な制度を提供することを目指しています」と草案文書には記されています。
AML/CTFコンプライアンスの改善
政府はまた、さまざまな問題に関するAML/CTFコンプライアンスに関するセクターガイダンスの改善を約束し、AML/CTF目的のためのデジタルアイデンティティ検証の使用に関する別のガイダンスを発表する予定です。AMLとCTFは、マネーロンダリング防止とテロ資金供与対策の金融業界用語です。
リスク評価と調査結果
この発表は、2024年の公的な相談に続くもので、プールされた顧客口座、信託登録、暗号ビジネスの監視、顧客のデューデリジェンスに関連する英国の制度の弱点が浮き彫りになりました。リスクは重大であり、7月に発表されたマネーロンダリングとテロ資金供与の国家リスク評価報告書によれば、英国は大規模でオープンな経済のために高いリスクにさらされています。
一方、内務省の2024年経済犯罪調査によると、英国の企業の2%（約33,500社）が前年に既知または疑わしいマネーロンダリングを経験したと推定されています。この調査では、詐欺の大部分がサイバー関連であり、海外の関係者に関連していることがわかりました。これにより、イングランドとウェールズのすべての犯罪の43%以上を占めています。
暗号資産に対する懸念
このような状況の中で、暗号資産はますます懸念されています。2024年の金融行動監視機構（FCA）の調査によると、英国の成人の12%が暗号資産を保有しており、法執行機関は、しばしば英国外のサービスプロバイダーを通じて、マネーロンダリングスキームにおける彼らの役割が増大していることに注意しています。
新しい草案規則の提案
新しい草案規則は、暗号企業向けにいくつかの変更を提案しています。金融行動監視機構は、現在の実質的所有者テストに代わって、企業の管理者に対してより広範な「適格性テスト」を適用し、複雑な所有構造を把握することを保証します。
他の規定では、コントロール変更通知の閾値を25%から10%に引き下げ、金融サービスおよび市場法（FSMA）制度に合わせます。これにより、10%以上の持分または重要な影響を取得する当事者は、FCAに通知する必要があります。
追加の修正には、顧客のデューデリジェンス、信託登録、コレスポンデントバンキングの制限、ユーロからポンドへの閾値の変換などの技術的更新が含まれます。財務省は、2026年初頭に議会での審議のために規則を最終化する前に、9月30日まで草案に対するフィードバックを求めています。
