FATFの全体会合の概要
ワシントン—金融活動作業部会（FATF）は今月の全体会合を終え、マネーロンダリング、テロ資金供与、および大量破壊兵器の拡散防止（AML/CFT/CPF）のための国際基準を定める政府間機関として、戦略的なAML/CFT/CPFの欠陥を抱える管轄地域のリストを更新しました。アメリカの金融機関に対しては、これらの管轄地域に関するFATFの見解を考慮し、自らの義務やリスクベースの方針、手続き、および実践を見直すことが推奨されています。
金融機関に対する義務
FATFは、国際基準の遵守を確保するために以下の声明を発表しました。増加監視下にある管轄地域に対して、該当する金融機関は、31 CFR § 1010.610(a)に基づき、外国金融機関（FFI）に対するデューデリジェンスの義務を遵守する必要があります。
これに加え、31 U.S.C. § 5318(h)およびその実施規則に基づく義務も遵守しなければなりません。これにより、金融機関はFFIのために維持される当座預金口座を通じて、マネーロンダリング活動を継続的に検出し、適切に報告する能力が求められます。
マネーサービスビジネス（MSB）の要件
また、マネーサービスビジネス（MSB）にも、外国の代理人または外国のカウンターパーティに関する要件が課せられています。こうした要件は、MSBが外国の主体との関係に伴うマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクに見合った適切かつ十分な方針、手続き、及び管理を整備することを求めるものです。
国連による制裁と金融機関の対応
国連（UN）は、経済的および金融的制裁を実施する決議を採択し続けており、加盟国はこれらに従う義務があります。金融機関は、関連する国連安保理決議（UNSCR）に含まれる要件や禁止事項を十分に理解しておく必要があります。
アメリカ政府は、さらに多くの制裁プログラムを維持しており、特にミャンマーに対してはリスクに応じた強化デューデリジェンスが求められています。アメリカの金融機関は、北朝鮮やイランに関する金融取引には厳重な制限が課せられており、これに従うことが必要です。
監視プロセスからの削除とリスク評価
FATFの監視プロセスから削除された管轄地域については、金融機関はFATFの決定とデリスティングの理由を考慮し、リスク評価を行わなければなりません。
違法活動から得られた資金に関与している場合、または顧客が法規制に違反している活動に関与している場合、疑わしい活動報告書を提出する義務があります。このリリースに関する質問やコメントは、FinCENの規制サポート部門に送信されることが推奨されます。
