OKXのCEOによる謝罪
OKXの創設者兼CEOであるStar Xuは、暗号通貨取引所における誤ったアカウント凍結に関する報告を受け、ユーザーに謝罪しました。あるケースでは、ユーザーが広範な確認手続きを完了したにもかかわらず、資金にアクセスできない状態が続いていました。
「ご不便をおかけしたことを心よりお詫び申し上げます。コンプライアンスおよびリスク管理の運用中に、高い誤検知率や最適でないユーザー体験といった問題が依然として存在することを認識しています」とXuは金曜日の投稿で述べました。
誤検知の問題
コンプライアンスシステムは時折誤りを犯します。Xuは、「グローバルなコンプライアンスにおける最大の課題の一つは‘誤検知’です。」と述べ、これはシステムが通常のユーザーをリスクのあるユーザーとして誤ってフラグ付けすることを指します。
彼は、最も先進的な技術でさえ、常にユーザーのコンプライアンスを完璧に評価することはできないと説明しました。「多くのサービスプロバイダーは‘積極的な特定’戦略を採用しており、規制当局はしばしばプラットフォームにリスク管理において慎重に行動するよう促しています。」と彼は述べました。
ユーザーへの影響
このため、完全にコンプライアンスを守り、通常通り行動しているにもかかわらず、一部のユーザーがコンプライアンスチームから追加の情報提供を求められることがあります。時には「お父さんが本当にあなたのお父さんであることを証明しろ」と言われているように感じることもあります。
Xuは、OKXのグローバルコンプライアンスチームには600人以上のメンバーがいると述べましたが、誤検知を完全に排除することは難しいと認めました。「誤検知は、どのコンプライアンスシステムにおいても完全には排除できないことは否定できません。」とXuは言いました。
ユーザーの苦情と対応
Xuは、ユーザーの苦情をフォロワーと共有しました。この謝罪は、金曜日にXで報告されたユーザーからのもので、彼のアカウントは6月21日から凍結され、厳格な本人確認プロセスで繰り返し拒否されたと主張しています。
ユーザーは、Know Your Customer (KYC)の確認を再度完了する必要があるだけでなく、10年間の職歴、過去5年間の雇用記録、雇用主に関する詳細情報を提供するよう求められたと述べました。ユーザーによると、資金証明書類は、情報がプラットフォームの「選択された回答」と一致しなかったために拒否されたとのことです。
