カザフスタンの暗号プラットフォーム取り締まり
カザフスタンの金融当局は、全国的な取り締まりキャンペーンの一環として、130の無許可の暗号プラットフォームの運営を終了し、1670万ドル相当のデジタル資産を押収しました。この取り締まりは、マネーロンダリングの操作を対象としています。
取り締まりの背景と目的
カザフスタン金融監視庁の副議長であるカイラト・ビジャンノフは、政府のブリーフィングで取り締まりの結果を発表し、国内法が暗号取引をアスタナ金融サービス庁からライセンスを取得したプラットフォームに制限し、伝統的な銀行システムとの統合を維持することを強調しました。
秘密ネットワークの暴露と現金引き出しの状況
金融監視機関はまた、暗号を現金に変換することを専門とする81の秘密ネットワークを暴露し、合計取引量は4300万ドルを超えました。ビジャンノフは、現金ベースの金融システムにおける持続的な脆弱性を指摘し、犯罪者が偽の身分で登録された銀行カードを利用して、匿名の当事者間で追跡不可能な資金移動を行っていると述べました。
「全国のATMからの現金引き出しは、測定期間中に241億ドルに達し、前年から18億ドルの増加を示しており、ATMはシステムの重要な弱点のままとなっています。」
新たな管理メカニズムの導入
これに対処するため、当局は913ドル以上を支払いカードにロードする際に厳格な管理メカニズムを導入し、政府のデータベースとモバイル認証を通じた身分確認が義務付けられます。金融機関は、規制当局がすべての現金ベースの取引に対して生体認証、顔認識、指紋スキャンを義務付ける準備を進める中、ATMの監視映像を6ヶ月間保存しなければなりません。
専門家の見解と懸念
このような措置が発展途上国のモデルとなるか、過剰な金融監視を構成するかについて尋ねられたサイバー犯罪コンサルタントのデビッド・セヒョン・ベクは、この取り組みが「物理的な身分を金融の透明性に結びつける最も大胆な実験の一つである」と述べました。
「書面上では、なりすましを抑止し、コンプライアンスを測定可能にします」と彼は述べ、適切な監視がなければ、こうしたシステムが「監視の道具に変わる可能性がある」と警告しました。
ベクは、同様のシステムを実施する国々は「比例性を慎重に考慮し、犯罪防止の目的が市民のプライバシーの権利を侵害したり、誤用される可能性のある恒久的な生体データベースを作成したりしないようにする必要がある」と強調しました。
「適切な手にあれば、生体認証はデジタル信頼を強化できますが、間違った手にあれば、完全な金融の可視性を常態化させる可能性があります」と彼は説明しました。
