バイナンスのフランスにおけるコンプライアンス強化要求
バイナンスは、フランスのプルデンシャル監督・解決機関による現地検査を受けた結果、リスクおよびコンプライアンス基準を厳格化するよう求められています。最近のブルームバーグの報道によれば、フランス当局は昨年末からバイナンスを含む数十の取引所に対して管理チェックを実施しています。
暗号サービス提供のための登録と監査
この取り組みは、国内で暗号サービスを提供するために登録された暗号プラットフォームの中で、今後数ヶ月以内にEU全域の許可を取得できる可能性があるものを特定するために行われています。コンプライアンスチェックは、EU各国における数百の暗号資産サービスプロバイダーのプラットフォームで実施されているマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策基準を評価することを含みます。
フランス当局の検査結果とバイナンスの反応
フランスの監督機関であるAutorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution（ACPR）は、デジタル資産サービスプロバイダー登録フレームワーク（PSAN）への準拠を確認するために、地元の運営を検査しています。この件に詳しい関係者によると、バイナンスとCoinhouseはフランス当局がレビューしている企業の中に含まれています。検査の結果、当局の職員は世界最大の暗号取引所に対してコンプライアンスおよびリスク管理を強化するよう指示したと報じられています。
検査について尋ねられたバイナンスは、ブルームバーグに対し、定期的な検査は「規制対象の企業の監督の標準的な一部である」と述べました。
ヨーロッパにおける暗号市場の規制強化
暗号プラットフォームに対する検査は、ヨーロッパが暗号市場に対する中央集権的な金融承認を強化しようとしている時期に行われています。先月、フランス、オーストリア、イタリアはEUの市場監視機関である欧州証券市場庁（ESMA）に対し、大手暗号企業の直接監督を開始し、地域の規則を厳格化するよう求めました。
それ以来、EUは異なる国々で基準を均一に保つために、包括的な越境規制およびライセンス制度の実施を試みています。過去には、バイナンスはコンプライアンス基準やマネーロンダリング防止措置に関して地元当局と問題を抱えていました。
バイナンスの過去の問題と現在の状況
主な懸念の一つは、プラットフォームのAML（マネーロンダリング防止）および顧客確認（KYC）慣行です。規制当局は、ユーザーが適切な身元確認なしに取引や資金移動を行うことを許可しているとして、取引所を非難しています。最近では、昨年8月にバイナンスオーストラリアがマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策システムに関して注目を浴びました。
オーストラリアの金融当局は、バイナンスの独立したレビュー、高いスタッフの離職率、十分な地元の上級管理職の監視に関するいくつかの懸念を指摘しました。同社はAUSTRACの考慮と選定のために外部監査人を指名するために28日間の猶予を与えられました。また、取引所は、強力な顧客識別、徹底したデューデリジェンス、効果的な取引監視を含むより強力な管理を、定められた期限内に実施しなければなりません。
バイナンスに対する法的措置
2023年、米国商品先物取引委員会と司法省は、バイナンスに対してマネーロンダリング法違反および未登録の取引プラットフォームの運営に関する訴訟を提起しました。これにより、暗号史上最大の4.3億ドルの和解が成立し、創業者のChangpeng “CZ” Zhaoが辞任し、投獄されました。
2021年、バイナンスはより厳しいコンプライアンス規制のためにアジア市場を離れましたが、その後、韓国のGopax取引所を買収することで市場に再参入しました。7月、シンガポールが無許可の暗号プラットフォームに対して取り締まりを行った際、同取引所はシンガポールに拠点を置く400人の従業員がリモートで働いていたため、ライセンスなしでも目立たずに運営を続けることができました。
