Bitcoin Depotの新しい身元確認ポリシー
Bitcoin Depotは、顧客がATMを利用するたびに身元確認を行うことを開始しました。これは、州の検察官からの圧力が高まる中で、自発的にコンプライアンス手続きを強化するための措置です。この動きは、詐欺やその他の不正行為を防ぐためのBitcoin Depotの取り組みにおける「重要な進展」を示すものであり、アトランタに本社を置く同社はプレスリリースで述べています。
新ポリシーの実施とその背景
同社は今月初めに段階的にこのポリシーを実施し始め、すべての取引に対して個人IDを必須にすることで、アカウントの共有や身分盗用、アカウント乗っ取りの試みを抑制しようとしています。10月には、Bitcoin Depotは顧客がサービスを初めて利用する際にIDを提供することを求め始めました。
「すべての取引で身元を確認することで、オンボーディング中には現れないパターンを見つける手助けになります」とCEOのスコット・ビュキャナンはDecryptに語りました。「Bitcoin Depotはこの問題を非常に真剣に受け止めており、顧客の信頼と安全を優先し続けています。」
株価の影響と詐欺の懸念
北米で8,800台のATMを運営する同社は、Yahoo Financeによると、火曜日に株価が6.7%下落し5.37ドルになりました。過去6ヶ月で株価は80%も下落しています。Bitcoin Depotは、顧客が現金でBitcoinを購入できるようにすることでデジタル資産へのアクセスを広げていると述べていますが、マサチューセッツ州やアイオワ州の州検察官は、同社が高齢者に対する詐欺から意図的に利益を得ていると主張しています。
FBIによると、2025年にはアメリカ人が暗号ATMに関連する詐欺で3億3300万ドルを失うと予測されています。また、昨年のAARPの報告によると、14州が暗号ATMを対象とした法律を通過させ、カリフォルニア州やテキサス州のような州では厳しい取引制限を課しています。詐欺師は、資産ネットワーク上の取引が不可逆的であるため、Bitcoin ATMを利用する高齢者をますますターゲットにしています。
訴訟と法的な対応
今月初めに提起された訴訟で、マサチューセッツ州のアンドレア・キャンベル検事総長は、Bitcoin Depotが意図的に暗号詐欺を助長していると主張し、「詐欺に対する安全策を取り除き、投資家を誤解させて自らの懐を肥やすために行動している」と述べました。訴状には、顧客が少額のBitcoinを購入する際には電話番号のみを提供することが求められていたことが記載されています。
昨年、アイオワ州の検事総長がBitcoin Depotに対して提起した訴訟と同様に、キャンベルはBitcoin Depotの顧客が隠れたマークアップの対象となっていると主張しました。しかし、マサチューセッツ州の訴訟は、Bitcoin Depotにビジネスを適応させるよう裁判所に強制することを求めている点で異なります。
訴訟の下で、キャンベルはBitcoin Depotが「詐欺を防ぐための追加の手段を講じることなく」10,000ドルを超える取引を受け入れることを禁止するよう求め、詐欺リスクを特定するための一連の質問を行い、被害者のための返金プロセスを確立することを要求しました。
昨年、アイオワ州の最高裁判所は、Bitcoin Depotが詐欺に起因するATMに預けられた現金を保持することを許可しました。この判断は、顧客が取引を完了するためにBitcoinを受け取るウォレットを所有していることを証明する必要があるという事実に基づいています。それでも、同社は先月、メイン州の詐欺被害者に資金を返還することに同意しました。これは、州の消費者信用保護局との190万ドルの和解合意に基づいています。
Bitcoin Depotは、法執行機関と協力して詐欺師を特定する手助けをしていますが、時折混乱が生じることがあります。昨年には、テキサス州の当局が同社のATMの1台に電動工具で侵入し、資金を回収しようとした事例もあります。
