アイルランドの金融犯罪取り締まりと暗号資産の位置づけ
アイルランドは、最新の金融犯罪取り締まりの枠組みの中で暗号資産を明確に位置づけました。政府は、マネーロンダリングやテロ資金供与に関する新しい国家リスク評価を発表し、国家の対応を強化するための30項目からなる行動計画を策定しました。
国家リスク評価と行動計画
この評価では、暗号資産の悪用が進化する脅威の一つとして挙げられ、巧妙化する詐欺や新たな技術、グローバルな金融ネットワークの脆弱性が指摘されています。財務省によると、計画の主要な措置の一つは「暗号資産とデジタルファイナンスに関する強化された保護措置」です。
具体的な規定として、アイルランドのギャンブル規制当局に対し、「資金源としての暗号関連活動を受け入れるための業界基準を確立する」ことが求められています。これにより、企業は適切なデューデリジェンスを行い、資金が合法であることを確認する必要があります。この措置は2027年第2四半期に施行される予定です。
規制の強化と新たな監視体制
基準は、規制されたビジネスに入る資金が合法的な源から来ることを確保することを目的としており、暗号通貨とギャンブルの両方に関する管理の強化の一環です。中央銀行は、AIを含む新興技術が新たな脆弱性とマネーロンダリング対策のための新しいツールを生み出す方法について「体系的な理解」を構築するよう指示されています。
広範な計画は、他の分野での厳格な監視に依存しています。AML監督者には新たな罰金を科す権限が与えられ、民間のギャンブルクラブには必須のライセンスが導入され、ギャンブルの支払いを元の預金口座に戻す「クローズドループ」ルールが導入されます。
マネーロンダリングとテロ資金供与の脅威評価
付随するリスク評価では、アイルランドの全体的なマネーロンダリングの脅威を中程度、テロ資金供与の脅威を低いと評価し、犯罪ネットワークが「伝統的な現金ベースの手法とデジタル革新」を組み合わせていることを指摘しています。この取り組みは、アイルランドの2028年の金融行動タスクフォースによる相互評価の準備としても位置づけられています。
政府の見解と今後の展望
タナイステ（副首相）兼財務大臣のサイモン・ハリスは、「犯罪者はますます巧妙になり、技術を利用し、国境を越えて活動し、変化に迅速に適応しています」と述べ、政府は「これらの脅威に直面して立ち止まることはできない」と強調しました。
彼は、金融犯罪は被害者のいないものではなく、「高齢者が貯金を失い、家族が詐欺に遭い、コミュニティが犯罪活動によって害を受けている」と指摘しました。司法大臣のジム・オキャラハンは、この計画をアイルランドの対応を「効果的で、適切で、目的に合ったもの」とするための「実践的なロードマップ」と呼び、アイルランド警察、歳入庁、中央銀行、その他の規制当局と共に実施されることを明言しました。
暗号関連の事件とその影響
再び注目を集める暗号関連の事件がアイルランドで発生しています。3月には、犯罪資産局が有罪判決を受けた麻薬密売人に関連する12のビットコインウォレットの一つを押収し、2019年に押収された6,000BTCの一部であり、その後約3億8300万ドルに膨れ上がっています。
