タイの証券取引委員会（SEC）の新規制提案
タイの証券取引委員会（SEC）は、外部ウォレットを介した安定コインの入出金を、顧客やオペレーターに対して1日あたり500万バーツ（約151,000ドル）に制限することを提案しました。この規制に関する相談は9月11日に発表され、ライセンスを受けたデジタル資産事業者に預け入れまたは引き出される安定コインは、同じ顧客に属することが確認されたアカウント間で移動する必要があります。一般からの意見は9月25日まで受け付けられています。
規制の目的と背景
入出金にはそれぞれ500万バーツの上限が適用され、ドル換算は指標為替レートを使用し、タイバーツの変動に応じて変わる可能性があります。提案された規則はまだ施行されていません。タイのSECは、マネーロンダリングやサイバー犯罪、国際送金に関する規制を回避しようとする試みに対処するためにこの相談を開始したと述べています。
安定コインの取り扱いに関する詳細
タイは政府債券に裏付けられたバーツ安定コインを発行する計画を立てており、2025年10月の発表を目指しています。さらに、タイの証券取引委員会は、USDTやUSDCなどの安定コインをデジタル資産での使用を承認しています。ライセンスを受けたデジタル資産オペレーターは、顧客に属するアカウントまたはウォレットからのみ安定コインの預け入れを受け入れることができます。引き出しは、同じ顧客名義で確認された別のアカウントまたはウォレットに行く必要があります。したがって、他の人のウォレットから顧客の取引所アカウントに安定コインを送信することは禁止されます。
送金の制限と確認手続き
顧客は、規制されたオペレーターから直接他の人のウォレットに安定コインを引き出すことはできません。この制限は、外国のデジタル資産オペレーターやプライベートウォレットを含む送金に適用されます。タイの企業は、取引を処理する前に所有権を確認する手続きを必要とします。所有権の確認は、トラベルルールの要件と並行して行われます。
オペレーターは顧客を分類し、アカウント情報をスクリーニングし、ウォレットがマネーロンダリングリスクの高い口座や取引に関連しているかどうかを確認する必要があります。
デジタル資産の監視と透明性の向上
デジタル資産の動きを追跡し、高リスクのウォレットとの関連を特定するために、ブロックチェーン分析や同等の監視ツールが必要です。この相談では、特定の分析プロバイダーの名前を挙げたり、特定の技術プラットフォームを指定したりしていません。関連する報道によると、crypto.newsは、タイが拡張されたトラベルルールの枠組みの下で5年間の記録保持とウォレットチェックを提案したと報じています。
規制の施行と今後の展望
安定コインに関する相談は、所有権、送金額、規制されたオペレーターの責任により狭く焦点を当てています。プライベートウォレットや外国オペレーターを介した送金の場合、顧客の安定コインの預け入れと引き出しは、各ライセンス事業者で1日あたり500万バーツを超えることはできません。現在の為替レートでは、この上限は約151,000ドルに相当します。
許可される金額は、顧客の収入と財務状況と一致している必要があります。したがって、オペレーターは、送金が顧客チェック中に収集された情報と一致しない場合、より低い実質的な閾値を適用することができます。
タイの規制されたデジタル資産オペレーター間のアカウント間の送金は、両方の事業者がトラベルルールに準拠している場合、500万バーツの上限に直面しません。顧客情報は規制されたシステムを通じて移動し、各オペレーターは関与する当事者の記録を保持します。
利害関係者は、タイのSECのウェブサイト、タイの中央法的相談ポータル、または通知に記載されたメールアドレスを通じてコメントを提出できます。締切は9月25日です。相談の後、SECは最終要件を発行する前に提案の一部を修正、延期、または放棄することができます。
