米国上院の調査結果とテザーの影響
米国上院の調査結果は、特にテザー（Tether）をイランの影の銀行ネットワークに関連付けており、これにより湾岸地域のライセンスを持つ仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）に対するコンプライアンスの圧力が高まる可能性があります。
商人への警告と責任の所在
法律の専門家であるソハム・ジェタニ（Soham Jethani）は、現地通貨を受け取ることが商人を制裁リスクから守るわけではないと警告しており、取引の複数のポイントで責任が生じる可能性があると述べています。米国上院の常設調査小委員会（PSI）が、特にテザー（USDT）をイランの影の銀行システムを支える重要な流動性エンジンとして特定したことは、西側当局が反応的なコンプライアンスを十分と見なさなくなったことを示唆しています。
「関連する禁止事項は、指定された人物との取引、資金または経済資源の提供、または指定された人物が利害関係を持つ財産の取り扱いに関するものである可能性があります」とジェタニは述べ、こうしたリスクは最終的な銀行決済のずっと前に現れる可能性があると指摘しました。
ウォレットリスクと法的所有権
商人は顧客を理解し、支払いの取り決めの構造、そして支払いプロバイダーによって展開されるコントロールを理解する必要があります。ウォレットリスクフラグは調査を要するものであり、違反の自動的な証拠として機能するものではありませんが、運用上の負担は一般的にライセンスを持つVASPsにかかることになります。
ジェタニは、ステーブルコインやトークンの単位が法的所有権を決定するものではないと指摘しました。代わりに、所有権は基礎となる契約と実際の支払いフローに依存します。
取引のリスクと規制の重要性
銀行を通じた現地通貨の決済は、根本的な法的リスクを排除するものではありません。むしろ、取引チェーン内の違法なカウンターパーティや仲介者が他の参加者にコンプライアンスリスクを生じさせる可能性があります。
「責任は常に取引の間にいる規制されたプレイヤーにあります」とジェタニは述べました。「もし問題が発生すれば、彼らが違反しているとして責任を問われ、罰金や制裁の対象となるでしょう。」
UAEにおける規制の影響
この規制の監視は、UAEがデジタル資産企業のハブとしての地位を強化するのに役立っています。ジェタニは、企業がライセンス取得プロセス中に直面する厳格なテストとコンプライアンス要件を指摘し、これらの安全策が、デジタル資産セクターが急速に拡大する中でも、金融活動作業部会（FATF）との国の地位を支えていると主張しました。
米国は、制裁回避活動を巡る疑惑からイランの暗号取引所Bitbankとそのソフトウェア開発者をブラックリストに載せました。
