ドイツにおける暗号資産関連の不審活動報告
ドイツの金融情報ユニット（FIU）は、昨年、暗号資産に関連する不審活動報告書の記録的な急増を報告しました。この増加は、全体のSAR（Suspicious Activity Report）提出件数が減少する中で見られました。FIUは、ケルンで発表した年次報告書で、2024年には8,711件の暗号関連通知が提出され、前年比で8.2％の増加を示すと述べています。
暗号資産の不正利用の状況
この増加は、同機関が無関係な報告を減少させることを目的とした新たな指針を発表した後に、総SAR件数が減少したにもかかわらず起こりました。フラグが立てられた取引の大半はビットコイン（BTC）に関連しており、次いでイーサリアム（ETH）、テザー（USDT）、ライティコイン（LTC）が続きます。これらのトークンは、取引プラットフォーム、ミキシングサービス、オンラインギャンブルでの活動に頻繁に関連付けられています。FIUは、これらの取引が不正資金の出所を隠すために一般的に使用されていることを指摘し、マネーロンダリングスキームにおけるデジタル資産の役割が増大していることを強調しました。
国際的な傾向と発展
国際的には、ドイツの傾向は暗号資産の犯罪使用に対する懸念の高まりを反映しています。
英国では、国家犯罪庁が2023–24年度に暗号取引所が全てのSARの6.6％に関連していると報告しており、総提出件数は872,000件にわずかに増加しました。また、英国でもテロ資金調達の報告や口座凍結の措置が急増しています。米国では、FinCENが2023年度に8,600件以上の暗号関連SARを受理し、特定のアドバイザリーが9月に発行されたことにより、毎週の提出件数は最大で1,560件に急増しました。今年、米国の機関は合計で460万件のSARを提出しました。
世界的なマネーロンダリングの状況
世界規模で見ても、暗号資産に関連するマネーロンダリングの規模は非常に大きいです。Chainalysisのデータによると、2022年に洗浄された暗号資産の量は315億ドルに達し、2023年には222億ドルに減少しましたが、それでもなお2021年以前の水準を上回っています。また、Chainalysisは、2023年に全体の暗号取引量が15%減少したものの、洗浄された暗号資産の量は約30%減少したことを指摘しました。2022年、2023年、2024年のいずれの年も、暗号の犯罪使用総額は年間約500億ドルとほぼ変わっていないため、好ましい変化があったかどうかは明確ではありません。
