ワシントン州の規制当局によるCoinmeへの命令
ワシントン州の規制当局は、Bitcoin ATMオペレーターのCoinmeに対し、事業を停止し、800万ドル以上の未請求の顧客資金を返還するよう命じました。このキオスク企業は、未引換のバウチャーを収入として扱い、送金規則を無視したとされています。
先週火曜日に発表された一時的な差止命令および告発声明において、ワシントン州金融機関局（DFI）は、Coinmeの暗号購入用バウチャーシステムが州の統一マネーサービス法に違反していると主張しました。
未引換バウチャーの問題
2023年1月から2024年12月の間に、Coinmeは未引換の顧客バウチャーを830万ドルと主張し、2023年末にはワシントン州の顧客から220万ドル、2024年末にはワシントン州および非ワシントン州の顧客から617万ドルを計上したとされています。
シアトルに本拠を置く同社は、ユーザーがキオスクで購入した紙のバウチャーを通じて暗号を販売し、後にオンラインで引き換えられる仕組みでしたが、多くのユーザーが期限内に引き換えられなかった場合、同社は未請求の顧客資金をCoinme自身の収入として扱い、その実践を開示せず、放棄された資産を州に引き渡さなかったとDFIは月曜日の声明で述べました。
規制当局の対応と影響
プラットフォームは、命令が出された日から20日以内に審理を請求することができます。請求しない場合、21日目に一時的な差止命令は恒久的なものとなります。
2020年から2025年にかけて、Coinmeは「常に所定の純資産を維持していなかった」とされ、許可された投資記録が不一致であり、DFIに対して「不正確な報告書」と遅延した年次申告を提出していたと規制当局は指摘しました。
命令の下で、Coinmeはワシントン州の顧客へのサービスを即座に停止し、資金を返還する場合を除き、すべての州の顧客資産を個別の口座に分け、各ユーザーが支払った金額または命令日当日の暗号の価値のいずれか大きい方に等しい賠償金を支払う必要があります。
Coinmeの共同創設者への影響
告発声明は、同省がCoinmeの送金業者ライセンスを取り消し、30万ドルの罰金と375ドルの調査手数料を課す意向を示しました。告発は、Coinmeの共同創設者兼CEOであるNeil Bergquistにも向けられ、彼と同社が10年間にわたり送金業務に参加することを禁止することを求めています。
業界の反応
DecryptはCoinmeにさらなるコメントを求めました。Republic TechnologiesのCEOであるDaniel Liuは、状況は「顧客資金の損失や盗難ではなく、運営の管理不全から生じているように見える」と述べ、Coinmeの未引換バウチャーの扱いが小売業者の未使用ギフトカードの扱いに似ている場合、「その根本的な実践自体は本質的に不合理ではないが、実行が明らかに不足していた」と指摘しました。
「製品の段階的廃止は、機能不全の顧客サポートパイプラインを含む防げる問題を引き起こしました」とLiuは述べました。「それは会社が責任を持つべきことです。」
先月、カリフォルニア州の金融保護・革新局は、Bitcoin ATMオペレーターのCoinhubに対し、顧客に過剰請求したとして67万5000ドルの罰金を科し、そのうち10万5000ドルは最大許可手数料を超えて請求された消費者への賠償金として指定されました。同じカリフォルニアの規制当局は、Coinmeに対しても6月に30万ドルの罰金を科し、過剰なマークアップ手数料を請求し、1000ドルのデイリー制限を超える現金取引を受け入れ、領収書に重要な情報を省略したとして、51700ドルを顧客への賠償金として指定しました。
