Stephanie Talamantez的背景
Stephanie Talamantez，前FBI特工，现任Guidepost Solutions高级董事总经理，已在执法与金融欺诈的交汇处工作了十多年。她曾领导的调查使超过3.5亿美元的资产被没收，而现在她帮助追回超过4.5亿美元的被盗数字资产，为快速发展的数字资产领域带来了独特的视角。
对加密货币欺诈趋势的见解
在这次问答中，Talamantez分享了她对最新加密货币欺诈趋势的见解，如何在区块链上追踪非法资金，她所看到的行业合规缺口，以及公司和机构必须采取的保护措施——在全球去中心化金融生态系统中平衡创新与风险缓解。
“我在FBI任职期间获得的专业知识为我今天评估数字资产风险和合规奠定了基础。多年来，我领导了加密货币和金融欺诈调查，拥有独特的视角，见证了数字资产生态系统的两面。”
她指出：“我于2014年开始调查与加密货币相关的犯罪活动。作为这一领域的早期参与者，我得以近距离观察数字资产空间的演变。”
合规性与风险管理
尽管数字资产领域的合规性仍在不断发展，但有一些基础原则可以帮助公司应对全球监管期望。Talamantez强调，深思熟虑的控制措施和以风险为中心的方法可以显著限制坏人的操作。
“近年来，基于社交工程的欺诈和骗局激增。”
她提到，坏人通常利用从个人在线存在、数据泄露或其他脆弱点收集的信息，来与受害者进行可信的接触。这种欺骗使得即使是非常了解金融的个人也可能成为受害者。
追踪非法资金的挑战
Talamantez表示：“追踪既是一门艺术，也是一门科学，尤其是在涉及链跳、去中心化交易所、桥接和其他资产交换平台时。”有效的追踪通常需要使用多种方法和数据点。
“链上分析没有一刀切的解决方案。”
她指出，调查人员必须不断更新他们所依赖的工具，并在每种分析方法中保持灵活性。
行业合规缺口与国际合作
Talamantez指出，数字资产行业往往对采用传统银行所适用的合规标准持谨慎态度。常见的缺口通常出现在客户尽职调查/反洗钱（KYC/AML）程序和交易监控中。
“与加密货币相关的欺诈无疑是一个全球性问题。”
她强调，公共和私营部门之间的强大合作在数字资产恢复方面至关重要。
未来的监管趋势
Talamantez表示：“在过去一年中，监管的关注点主要集中在稳定币上，使得更广泛的数字资产领域处于灰色地带。”她预计到2026年，监管重点将再次放在稳定币上。
防止欺诈的建议
她强调，防止欺诈至关重要，尤其是如果您持有加密资产。更改密码和保护任何基于云的数据是必不可少的。
“在行动之前暂停。”
最后，Talamantez建议，企业应建立强大的合规框架，并考虑聘请第三方进行压力测试和评估其有效性，以确保与不断变化的法规保持一致。
