乔治亚州银行家面临联邦指控
一名前乔治亚州银行家面临联邦指控，因其涉嫌帮助盗取约931,500美元的客户资金，并将这些资金转移至Coinbase账户。检方表示，她因参与此案而获得超过1,000美元的报酬。
此次盗窃始于Ameris Bank（总部位于亚特兰大的银行）所持有的客户信息。梅赛德斯·亨利（Mercedes Henry）当时是该银行亚特兰大地区多个分行的通用银行职员，涉嫌利用六名客户的账户号码及其他身份信息，将他们的账户与加密货币交易所Coinbase（纳斯达克：COIN）的账户关联起来。
案件细节
司法部于9月28日发布的指控中提到，2021年9月至11月之间至少发生了六起此类事件。检方表示，关联的Coinbase账户由亨利的同谋控制。美国检察官西奥多·S·赫茨伯格（Theodore S. Hertzberg）指控她利用敏感信息来促进客户银行账户的转账。
司法部声明称：“亨利及其同谋导致约931,500美元从受害者在Ameris Bank的账户中被欺诈性转移至同谋控制的Coinbase账户。”
亨利，现年35岁，居住在乔治亚州斯通山，面临银行欺诈、访问设备欺诈和贿赂等指控。访问设备欺诈涉及对支付凭证的非法使用，包括账户号码。大陪审团于9月22日对她提出起诉，亨利于9月25日被捕后出现在联邦法院。
调查与后续
联邦调查局正在调查此案，助理美国检察官凯瑟琳·蒂奥（Cathelynn Tio）负责起诉。FBI亚特兰大特别探员马尔洛·格雷厄姆（Marlo Graham）将这些指控描述为直接从消费者银行账户中盗取资金。起诉书中包含指控，而非有罪判决；检方必须超越合理怀疑来证明这些指控。
其他欺诈案件展示了被盗资金或加密货币如何以不同方式流入交易所账户。在一宗联邦案件中，检方在6月获得了五年监禁的判决，称近1亿美元的欺诈收益通过与交易所关联的银行账户流转。
加密货币诈骗的广泛性
其中一部分资金用于通过包括Coinbase在内的交易所购买加密货币。有关当局从与该投资欺诈操作相关的加密钱包中查获了约710万美元。布鲁克林的一起案件涉及一名假冒Coinbase客服的人，而不是使用银行记录的员工。该男子说服交易所用户转移他们的加密货币，并在本月被判刑，约100名受害者损失近1600万美元。
该案件涉及与加密货币持有者的直接接触，而亨利的指控则始于客户的银行信息。Coinbase还与当局合作，调查东南亚诈骗网络。在6月，该交易所报告称，在更广泛的司法部行动中，已冻结超过300万美元的与这些操作相关的加密资产。
消费者保护与责任
Coinbase告知客户，如果发现不熟悉的银行或交易所借记，应收集交易记录并联系其支持团队。该公司的报告未授权交易的说明还要求在不明第三方移走资金时及时通知当地当局。
联邦规则将涉及访问设备的未授权电子转账与未使用访问设备的转账区分开。消费者金融保护局的消费者责任条款涉及通知时机如何影响潜在责任。适用的保护措施取决于特定交易的事实。
其他加密欺诈通常始于冒充、网络钓鱼或假交易所，而不是访问银行记录。在网络钓鱼和假交易所诈骗中，攻击者可能假冒可信服务以获取凭证或诱导转账。在亨利的案件中，检方指控一名员工利用客户账户信息将银行账户与其同谋控制的账户连接起来。
联邦检察官指控一名加密投资者策划了一项导致约2000万美元损失的计划。该案件现已进入审理阶段。
