电信欺诈阴谋的判决
两名前Cred LLC的高管因参与电信欺诈阴谋而被判处合计88个月的联邦监禁。这一阴谋导致超过6,000名客户损失超过1.4亿美元。
法官的判决
美国地区法官威廉·阿尔苏普（William Alsup）判处共同创始人兼前首席执行官丹尼尔·沙特（Daniel Schatt）52个月监禁，前首席财务官约瑟夫·波杜尔卡（Joseph Podulka）则被判处36个月监禁。两名被告在5月对电信欺诈阴谋指控认罪，罪名源于他们在位于旧金山的加密货币借贷平台上的欺骗性商业行为。
法律斗争的结束
这一判决标志着自Cred于2020年11月申请破产以来漫长法律斗争的结束。根据8月份的当前加密货币估值，政府估计客户损失超过10亿美元，这使得此次事件成为迄今为止最严重的加密货币借贷失败之一。
Cred的商业模式
Cred作为一家加密货币金融服务提供商，提供以加密资产作为抵押的美元贷款，并接受客户存款以换取承诺的收益支付。公司的商业模式在很大程度上依赖于与海外实体的合作，而检方表示，客户对此并不知情。
欺诈阴谋的起源
欺诈阴谋始于2020年3月，当时COVID-19市场动荡引发比特币价格崩溃。这一事件暴露了Cred风险管理策略的致命缺陷，并为高管们后来的欺骗行为奠定了基础。
市场崩溃的影响
2020年3月的加密市场崩溃严重影响了Cred的运营。在比特币（BTC）价格崩溃的几天内，公司从其对冲合作伙伴那里得知其财务状况不佳，迫切需要立即清算所有交易头寸。原本旨在保护Cred免受加密货币价格波动影响的对冲关系突然终止，这使得公司在未来的市场波动中失去了保护，客户也面临了未被告知的风险。
高管的误导行为
更糟糕的是，Cred发现其依赖的一家中国公司无法偿还数千万美元的客户收益。沙特和波杜尔卡并没有披露这些日益严重的财务问题，而是积极误导客户关于公司的健康状况。在2020年3月18日的一次公开“问管理层任何问题”会议上，沙特向客户保证，尽管公司面临严重的财务困境，Cred仍在“正常运营”。
后续措施
两名高管还将接受三年的监督释放，并支付25,000美元的罚款。
