西巴尔干地区的加密货币使用现状
根据全球跨国有组织犯罪倡议（GI-TOC）的研究，阿尔巴尼亚、塞尔维亚等西巴尔干国家的犯罪分子越来越多地使用加密货币。该总部位于日内瓦的非政府组织在本月发布的两份新风险公报之一中指出，在巴尔干地区，查扣非法来源的加密货币仍然面临巨大挑战。目前，阿尔巴尼亚、波斯尼亚和黑塞哥维那、科索沃、黑山、北马其顿及塞尔维亚仅记录了“三起加密资产查扣案件”。
加密货币的合法与非法交替
公报解释，加密货币的非法使用与合法使用的增长并驾齐驱，目前该地区的交易量在250亿至300亿美元之间。黑山已经成为欧洲重要的加密货币暗网市场节点，阿尔巴尼亚和塞尔维亚近几年通过加密货币洗钱毒品交易收益的现象也在上升。这一点在GI-TOC去年12月的早期公报中有所提及。
犯罪活动与加密货币关联的加剧
GI-TOC的西巴尔干地区高级分析师萨沙·乔尔杰维奇（Sasa Djordjevic）在接受Decrypt采访时表示，加密货币在西巴尔干地区的犯罪活动中“扮演着日益重要的角色”。
该地区出现了对欺诈和非法加密挖矿现象的增长。他指出：“毒品贩运团伙越来越多地利用加密货币来转移和隐藏他们的利润。”他还提到，与西巴尔干地区的犯罪网络相关的可疑交易价值数千万欧元，通常通过加密钱包转移并再投资于合法业务。
地区法律滞后与未来挑战
乔尔杰维奇指出，这一模式与从拉丁美洲到欧洲的已知可卡因贩运路线相似，GI-TOC观察到西巴尔干地区的犯罪参与者与2022年关闭的暗网市场如Hydra之间的关联。GI-TOC最新公报指出，因当地当局在法规、技术专长和跨境合作方面难以跟上，该地区的非法使用将继续增长。
“目前，只有六个西巴尔干国家中的三个已经采纳了数字资产相关法律，而其中一个国家的实施尚未开始，”乔尔杰维奇解释道。这三个国家分别是阿尔巴尼亚、塞尔维亚与科索沃，后者于去年11月引入了加密货币立法，但实施所需的附则尚未被采纳。
执法与转变的必要性
乔尔杰维奇表示：“虽然欧盟的MiCA法规为更强的监管提供了路径，但由于西巴尔干地区尚未成为欧盟的一部分，全面且一致的实施仍面临挑战。”他补充道：“在监管和执法能力尚未提升之前，该地区将继续面临非法加密活动的威胁。”如前所述，西巴尔干地区仅有三起加密货币查扣的记录，所有案件均发生在近年来。
其中一起涉及对阿尔巴尼亚一犯罪集团资产的查扣，该犯罪团伙在2024年11月至2025年1月之间的行动中成为目标。阿尔巴尼亚、比利时、荷兰、西班牙及欧洲刑警组织的执法人员与一家未披露的稳定币运营商和一家大型加密交易所合作，查获了该团伙的现金、银行账户和其他财产，其中包括价值1000万美元的加密货币硬件钱包。
结论：面临的挑战
然而，这类案例仍然凤毛麟角，乔尔杰维奇及GI-TOC认为，除非该地区当局能够跟上变化的步伐，否则情况不会有所改善。这不仅意味着政府需要“采纳并实施明确的法规”以追踪和查扣非法加密货币，还需要执法部门“投资于先进的区块链工具”和进行专业培训。
“落实FATF的建议和欧盟关于加密货币的规定仍至关重要，特别是针对之前在FATF灰名单上的国家。”
他补充说，还需要与欧警、国际刑警及其他国家机构加强合作。
