中国洗钱网络与加密货币的关系
根据最新研究，中国长期以来限制资本外流的政策正受到其自身犯罪网络的影响，这些网络越来越多地转向比特币和其他数字资产，以便跨境转移资金。本月，皇家联合服务研究所金融与安全中心的高级研究员凯瑟琳·韦斯特莫尔（Kathryn Westmore）发表的一篇论文指出，加密货币已成为中国地下金融系统的核心支柱。
洗钱组织的转变
韦斯特莫尔表示，中国洗钱组织（CMLOs）现在常规使用虚拟资产作为非法现金的通道。她写道：“越来越多的[CMLOs]在其运营中纳入了加密货币，为犯罪分子提供比特币等虚拟资产，或以泰达币（Tether USDT）等稳定币作为交换。”这些数字资产随后成为个人悄然将财富转移到海外的工具，绕过严格的资本管制。
加密货币与犯罪活动的上升
这一转变发生在与加密相关的犯罪活动大幅上升的背景下。根据Chainalysis的数据，2025年投资者损失超过23亿美元，而2024年“猪肉屠宰”骗局使受害者损失了40亿美元。韦斯特莫尔的研究为这一现象增添了新的维度，显示中国洗钱团伙也成为西方犯罪活动的重要金融中介，包括芬太尼供应链。
毒品收益的转化
报告描述了如何将美国收集的毒品收益转换为比特币或USDT，然后转移到寻求隐秘渠道将资金转移到海外的富有中国客户的离岸账户。
加密货币的使用不仅限于洗钱服务。许多中国芬太尼前体化学品的卖家现在直接接受比特币和USDT，有效地将数字资产转变为合成阿片类药物贸易的结算基础设施。
区块链分析的证据
区块链分析公司Elliptic证实了这些说法，记录了与全球芬太尼分销网络相关的中国化学品供应商的链上支付。韦斯特莫尔警告说，随着加密货币在这些跨国洗钱系统中深度交织，问题的规模太大，任何单一政府都难以应对。
欧盟刑警局的打击行动
在十月，欧盟刑警局拆解了一个复杂的网络犯罪集团，该集团被指控创建了超过4900万个假在线账户，包括与主要加密货币平台相关的虚假资料。该行动代号为“SIMCARTEL”，揭露了一个复杂的租用SIM卡农场网络，该网络出售用于绕过双重身份验证的临时手机号码，使犯罪分子能够大规模生产假身份并实施大规模金融欺诈。
根据欧盟刑警局的说法，该集团的基础设施支持各种在线服务的账户创建，从电子商务网站到数字银行和加密货币交易所。这些假账户随后被用于洗钱非法资金、进行网络钓鱼活动，并促进针对欧洲用户的短信欺诈。
