区块链投资产品的优势
基于区块链的投资产品和合规工具有望在速度上比传统金融（TradFi）产品快十倍以上，并且成本更低，这将推动金融机构对数字资产的采纳。传统金融合规产品通常因复杂的手动流程而显得碎片化且成本高昂，导致数十亿美元的支出。
合规的低效问题
Chainlink联合创始人谢尔盖·纳扎罗夫（Sergey Nazarov）在2025年戛纳RWA峰会上对Cointelegraph表示：“合规是传统金融行业中一个低效的部分，许多人对此并不满意，包括反洗钱（AML）和客户身份验证（KYC）。”
他指出：“如果你比较在TradFi世界中进行合规交易的成本和复杂性，我们的行业应该能够做到快十倍且便宜。”他补充道：“这对TradFi行业来说是一个巨大的成本问题。”纳扎罗夫表示，解决这一低效问题可以“解锁许多机构，使其能够将资本上链。”
Chainlink推出自动合规引擎
6月30日，Chainlink公布了其自动合规引擎（ACE），这是一个模块化和标准化的框架，用于管理传统金融和去中心化金融（DeFi）协议的监管合规。ACE目前正处于早期访问阶段，面向部分机构，最终目标是解锁价值100万亿美元的新资本进入区块链经济，Chainlink表示。
金融犯罪合规成本
根据LexisNexis和Forrester Consulting的一份研究报告，2023年美国和加拿大的金融犯罪合规成本超过600亿美元。
真实世界资产的潜力
得益于区块链技术的效率，投资于传统资产如股票和商品将通过真实世界资产（RWA）代币化变得更便宜。这可能促使更多机构采纳基于RWA的投资。纳扎罗夫表示：“如果在区块链格式和包装中，合规或身份成本以及合规更新和管理成本便宜五到十倍，那将是一个巨大的优势。”
Chainlink的ACE框架支持推出具有内置合规性的代币化RWA，可能降低机构投资者进入区块链市场的摩擦和成本。纳扎罗夫表示：“这旨在减少机构资本在区块链上进行交易的摩擦和成本。”根据RWA.xyz的数据，链上RWA最近达到了超过254亿美元的历史最高总额，涉及318,000个资产持有者，不包括稳定币的价值。
