土耳其加强对加密货币的监管
土耳其计划赋予其金融犯罪调查局（Masak）冻结和限制加密账户访问的权力，以加强打击洗钱和金融犯罪的努力。根据《彭博法律》的报道，拟议的措施遵循金融行动特别工作组（FATF）制定的反洗钱标准。这些措施预计将通过一项法案提交国会，消息来源要求匿名，因为该提案尚未公开。这是土耳其政府持续进行的反洗钱打击行动的一部分。
新要求与交易限制
在6月，国营的安纳托利亚通讯社报道称，加密货币平台需要收集更多关于其处理交易的信息。根据新要求，土耳其的加密服务提供商必须收集进行超过15,000土耳其里拉（约360美元）交易的用户身份信息。用户还需为每笔加密货币转账提供至少20个字符的交易备注。
土耳其当局冻结加密账户的措施引发了部长的警告，可能会取消交易所的许可证。拟议的要求不仅限于简单报告。当未共享完整的发送者和接收者信息时，平台必须暂停提款。大多数提款将延迟48小时，而新账户的首次提款将受到72小时的限制。
稳定币交易的限制
此外，土耳其当局还对稳定币交易设定了限制，以防止与欺诈和非法博彩相关的非法资金流动。用户每天的稳定币转账上限为3,000美元，每月上限为50,000美元。符合旅行规则并收集完整发送者和接收者信息的平台可以提供两倍的每日和每月转账限额。
潜在的处罚与行业反应
财政和金融部长梅赫梅特·希姆谢克指出，未能遵守新要求的平台可能面临各种处罚，包括罚款、许可证拒绝或取消。新措施是在土耳其对加密货币行业进行监管的早期行动之后推出的。今年3月，资本市场委员会（CMB）为加密资产服务提供商（CASPs）引入了许可和运营要求，赋予其对交易所、钱包提供商和保管人的全面监管权。
“这些法规可能增强消费者保护并保护土耳其的金融系统免受非法活动的影响，但行业专家对可能出现的负面影响表示担忧，例如大型参与者的退出。”
例如，加密交易所Coinbase已经撤回了进入土耳其加密市场的预申请。竞争对手交易所Binance也宣布将终止其在土耳其的零售推荐计划，以遵守当地法规。
土耳其在全球加密市场的地位
尽管实施了严格的反洗钱规则，土耳其在全球加密货币采用中仍排名第14。土耳其的监管框架是资本市场法第6362号更广泛修订的一部分，提出了加密公司的最低资本要求。加密货币交易所必须保持至少410万美元的储备，而保管人必须保持至少1370万美元的储备。此外，还有关于高管背景和股东结构的要求。
这些法规是在对加密行业进行更严格审查的背景下出台的，土耳其在全球加密货币市场中的地位不断上升。根据最新的Chainalysis 2025年加密货币采用报告，土耳其今年在全球加密市场中排名第14。
未来的税收政策
土耳其监管机构认为，这对于彻底监管以防止行业内的滥用是必要的。为了应对财政挑战，土耳其当局还在考虑对加密交易征收0.03%的交易税，这可能在不严重影响市场增长的情况下增加国家收入。土耳其财政部长梅赫梅特·希姆谢克表示：
“我们目前尚未将对加密资产和股票市场的利润征税纳入议程。可能会有非常有限的费用或基于交易的税收。”
