尼日利亚的腐败与加密货币
尼日利亚的腐败政客正在利用加密货币来隐藏和掩盖非法财富。经济和金融犯罪委员会（EFCC）执行主席奥拉·奥卢科耶德（Ola Olukoyede）在一次活动中表示，随着加密货币使用的增加，投资欺诈的风险也在上升。他特别提到“流氓政客”，并指出这些政客与尼日利亚加密货币欺诈的上升“有关联”。
奥卢科耶德表示：“我们的调查显示，腐败政客已经在完善他们的计划，并通过加密货币隐藏他们的赃款，以逃避反腐败机构的调查。”
他补充道：“被盗资金和无法解释的财富正被存放在钱包中，服务支付也通过这一渠道进行。”
加密货币与金融犯罪
EFCC在其新闻稿中没有提供进一步的细节，也未回复Decrypt的评论请求。然而，非洲反腐败领域的专家一致认为，加密货币已成为政治腐败的一个因素，尽管对这一问题的规模没有共识。非洲环境与经济正义网络（ANEEJ）执行董事大卫·乌戈洛（David Ugolor）表示：
“目前没有可验证的公共数据来量化尼日利亚政治精英以加密货币形式持有的确切未解释财富。”
乌戈洛在接受Decrypt采访时确认，EFCC的警告“并非没有依据”，尽管引用确切数字将是“推测性的”。
他补充说，近年来，ANEEJ观察到“在非法金融流动（IFFs）中，数字资产使用的增长模式，通常是由于加密交易的伪匿名性和国际监管的碎片化。”
加密货币的增长与监管挑战
乌戈洛解释说，尼日利亚作为非洲最大的点对点加密市场之一，加上其政治官员透明度低和资产披露薄弱的历史问题，使得加密货币越来越可能被用作非法财富的储存工具。
在同一活动上，尼日利亚中央银行行长奥拉耶米·卡多索（Olayemi Cardoso）指出，尼日利亚的加密货币采用率激增，2022年7月至2023年6月期间记录的加密相关交易超过560亿美元。然而，这一增长伴随着欺诈案件的平行增加，中央银行的《2024年金融稳定报告》显示，去年金融欺诈案件增加了45%。
其中约70%的案件与数字渠道有关，如加密交易所，而尼日利亚的金融监管机构已识别出30多起涉及加密货币的庞氏骗局。
应对腐败的建议
乌戈洛认为，应采取多项措施以减少加密货币被腐败使用的潜力，首先是采用更强的监管框架。他解释说：“尼日利亚必须制定一种平衡的方法，既促进创新，又确保反洗钱和反恐融资的合规性。这包括对虚拟资产服务提供商进行许可和监控。”
跨境合作也至关重要，乌戈洛建议尼日利亚加强与国际执法机构（如国际刑警）的联系，同时更多地利用加密情报公司，如Chainalysis和Elliptic。
最重要的因素之一是召集政治意愿和手段来打击腐败，乌戈洛认为这应包括要求政客披露所有资产，包括加密货币。他说：
“政客和公职人员应在修订后的公共资产披露制度下，要求声明数字资产。”
他解释说，这将填补当前报告系统中的漏洞。最后，他补充说，希望像ANEEJ和EFCC这样的非政府组织能够更紧密地合作，同时与证券交易委员会（SEC）和尼日利亚中央银行等监管机构合作。他总结道，这些各方应“与加密行业共同努力，建立白名单、可疑活动标志和举报渠道。”
