海湾地区财富转型
海湾地区的新一代继承人正在将数百年的财富转向加密货币和对冲基金，这标志着他们逐渐摆脱对房地产和本地企业的传统关注。来自巴林著名的卡努家族的28岁双胞胎兄弟阿卜杜拉·齐兹和阿卜杜拉·卡努（Abdulaziz and Abdulla Kanoo）率先行动，他们在2020年推动家族办公室投资比特币，彭博社周二的报道指出。
家族办公室的投资决策
尽管家族投资负责人詹姆斯·伯克最初对此表示怀疑，但最终该提案还是得到了卡努集团委员会的批准，尽管老一辈成员对此持反对态度。家族办公室进行了小规模的比特币投资，并在获利后出售。此后，家族办公室继续投资数字资产，并选择通过对冲基金结构来管理风险和敞口。
新机会与挑战
双胞胎兄弟现在经营一家独立的数字资产公司，为外部客户和其他家族办公室提供加密投资服务。这一举措正值中东富裕家庭将越来越多的资本控制权交给年轻一代和专业经理的背景下，重塑曾经偏向保守和有形资产的投资组合。花旗集团、巴克莱银行和德意志银行等金融机构正在加速扩展其海湾财富部门，以争取预计在该地区进行的1万亿美元财富转移。
对冲基金的聚集地
迪拜已成为对冲基金的聚集地，目前已有超过70家对冲基金在该市运营。阿布扎比则是全球知名投资机构如布雷万·霍华德（Brevan Howard）和马歇尔·韦斯（Marshall Wace）的总部。这一地区的存在为家族办公室打开了新的机会。Nettlestone Capital Advisors的埃德温·劳伦斯（Edwin Lawrence）表示，海湾家族办公室现在进行自己的尽职调查，并更倾向于多元化投资，500万美元的投资对较小的对冲基金产生了实质性影响。
保守与创新的碰撞
然而，这一转变并非没有摩擦。根据汇丰银行和坎登财富（Campden Wealth）的报告，中东的投资组合仍然比西方同行更为保守，流动资产和房地产的持有比例较大。治理结构通常包括多个检查层次，反映了代际差异。阿卜杜拉·卡努表示：“作为一家家族企业，你需要经过许多治理和风险层次。”
年轻继承人的新价值观
然而，势头正在增强。Apex Group的巴斯卡尔·达斯古普塔（Bhaskar Dasgupta）指出，阿联酋家庭对对冲基金的投资比例上升，对加密货币的兴趣也在增强。代币化房地产和数字收益策略也逐渐受到关注。
除了追求利润，年轻的继承人们还带来了新的价值观。31岁的法兰西-叙利亚的查尔胡布奢侈品集团的凯文·查尔胡布（Kevin Chalhoub）倡导环境、社会和治理（ESG）投资，并在迪拜经营一家电动车租赁业务。
阿联酋的区块链创新
这一举措正值阿联酋继续将自己定位为区块链创新和加密金融的区域中心，监管透明度吸引了众多全球主要参与者。据报道，阿布扎比一家国有投资公司计划向加密交易所Binance投资20亿美元，使用由世界自由金融公司（World Liberty Financial）开发的稳定币USD1——这一加密项目与特朗普家族关系密切。专家表示，阿联酋有望成为寻求逃避欧盟新实施的加密资产市场（MiCA）法规的加密和稳定币项目的关键目的地。
