澳大利亚金融情报机构暂停Cryptolink加密货币ATM运营
澳大利亚金融情报机构已暂停Cryptolink的加密货币ATM运营三个月，原因是发现其在交易报告方面存在缺陷，并对该公司处理高风险活动的能力表示持续担忧。根据澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的公告，Cryptolink作为虚拟资产服务提供商的注册于2025年8月9日被暂停，这意味着该公司在三个月内无法运营其96台比特币ATM。
监管机构的担忧与历史背景
AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯表示，监管机构对Cryptolink通过其加密ATM管理高风险交易的能力仍然感到担忧。这一最新行动是在2025年10月对该运营商施加的可强制执行的承诺之后，因该机构的加密货币工作组发现了其他合规性缺陷。
“作为我们持续关注数字货币作为洗钱风险的一部分，AUSTRAC对该公司管理高风险交易的能力仍然存在持续担忧。”
在暂停之前，Cryptolink已经受到监管行动的影响。2025年10月，该公司与AUSTRAC达成了一项可强制执行的承诺，因该机构的加密货币工作组发现了涉嫌延迟交易报告和风险评估不足的违规行为。AUSTRAC还向Cryptolink发出了价值56,340澳元的罚款通知，作为早期执法行动的一部分。该公司随后支付了罚款。
加密ATM行业的监管审查
现在，三个月的注册暂停使Cryptolink无法提供该命令所涵盖的注册虚拟资产服务，实际上使其在澳大利亚的比特币ATM网络在暂停期间无法运营。Cryptolink的暂停是在澳大利亚加密ATM行业经历了一年多的监管审查后发生的，该行业迅速扩张，并引起了金融犯罪当局的关注。
澳大利亚在亚太地区拥有最大的加密ATM市场。在2025年10月于堪培拉国家新闻俱乐部的讲话中，内政部长托尼·伯克表示，机器数量从六年前的23台增加到约2000台。伯克表示，澳大利亚当时已成为全球第三大加密ATM市场，而当局将一些与这些机器相关的活动与诈骗、欺诈、洗钱、非法毒品交易和其他犯罪活动联系在一起。
诈骗案例与监管措施
根据AUSTRAC的数据，伯克表示，85%的资金在最高交易量用户的加密ATM中与诈骗或“洗钱者”有关。AUSTRAC几个月前开始加强对运营商的审查。2025年3月，该机构警告加密ATM提供商遵守澳大利亚的反洗钱法规，然后对该行业进行了针对性的调查。到6月，监管机构已为加密ATM的存款和取款引入了5000澳元的现金交易限额。
运营商还被要求进行更严格的客户尽职调查，并在其机器上放置诈骗警告。当时，托马斯表示，这些条件旨在保护消费者免受诈骗，同时减少犯罪分子利用加密ATM业务的能力。
有关当局还记录了一些案例，诈骗者引导受害者前往加密ATM进行转账。塔斯马尼亚警方在2025年7月报告称，15名受害者通过与加密ATM相关的诈骗损失了约250万澳元。平均每位受害者65岁，损失约165,000澳元，而一人损失了750,000澳元。
国际对比与未来展望
澳大利亚的应对措施与新西兰采取的措施有所不同。新西兰在2025年6月宣布禁止加密ATM，以防止犯罪分子将非法现金转换为数字资产。澳大利亚当局则采取了更严格的限制、客户检查和对运营商的监管。
澳大利亚加密企业的监管要求也在ATM行业之外不断发展。从2026年7月1日起，澳大利亚的加密旅行规则引入了对受监管企业处理的虚拟资产转移的额外数据要求。AUSTRAC的框架涵盖包括加密对法币和加密对加密交易、虚拟资产转移、保管以及与代币发行相关的某些服务。
在监管机构的指导下，处理受覆盖转移的企业必须收集、验证并传输有关交易各方的特定信息。对于涉及自托管钱包的转移，AUSTRAC要求发送机构确定接收钱包是托管的还是自托管的。
虽然在没有其他受监管中介的情况下，不必将信息传递给其他机构，但企业仍必须收集和验证付款人信息，并获取相关的收款人和追踪信息。这些要求与澳大利亚现有的金融情报报告系统一起适用。
AUSTRAC此前表示，在前一个报告期内，其收到了超过200万份阈值交易报告和超过45万份可疑事项报告。Cryptolink的报告做法在最新暂停之前几个月就已引起监管关注，2025年10月的可强制执行承诺要求该公司解决AUSTRAC加密货币工作组识别的缺陷。该公司支付了相关的56,340澳元罚款通知，而其最新的三个月VASP注册暂停于2025年8月9日生效。
