澳大利亚金融情报局对加密货币ATM的监管收紧
澳大利亚金融情报局（AUSTRAC）因对诈骗和欺诈行为的担忧，正在收紧对加密货币ATM的监管。新的规定包括现金存取限额和强制性诈骗警示。此外，AUSTRAC还对加密货币ATM运营商实施严格的新措施，包括拒绝续约部分运营商并限制其他运营商的交易。
AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）表示：“工作组揭示了令人不安的趋势，确认加密货币ATM正被用于诈骗和欺诈相关的交易。”
年龄段相关风险的上升
AUSTRAC强调，60至70岁年龄段的用户对加密货币ATM的使用比例不成比例。从九家加密货币ATM供应商提供的数据来看，50岁以上用户的交易额占总交易额的近72%，而60至70岁年龄段用户则独占29%。为应对这些发现，AUSTRAC正与执法合作伙伴和加密货币ATM提供商一道处理可疑活动。
新要求和监控措施
对运营商的新要求包括每笔现金存取交易限制为3,246澳元（5,000澳元），增强客户尽职调查义务，强制性诈骗警示，以及更严密的交易监控要求。虽然现金限额主要适用于加密货币ATM提供商，但AUSTRAC希望如果加密货币交易所接受现金交易，也考虑实施类似的限制。此项主动措施旨在降低其面临洗钱、恐怖融资及其他严重犯罪风险的暴露。
教育与响应行动
在这方面，澳大利亚联邦警察（AFP）主导的网络犯罪协调中心（JPC3）已制定了教育材料，这些材料提供关于诈骗运作方式、警示信号以及如何举报和寻求帮助的信息，并将在加密货币ATM附近有针对性地放置，以教育潜在受害者。
至于AUSTRAC拒绝续约加密货币ATM运营商Harro’s Empires的决定，托马斯表示，此举是出于对其ATM可能被滥用的持续担忧，指出这一行动是对其他未能履行《反洗钱和反恐融资法》（AML/CTF法）责任的数字货币交易提供商的警示。
加密货币ATM的快速增长与监测承诺
加密货币ATM在澳大利亚的快速增长凸显了这些措施的紧迫性。从2019年的23台活跃ATM激增至目前超过1,800台，AUSTRAC预计每年将进行近150,000笔交易，总金额约为1.785亿澳元，主要是通过现金存款购买比特币（BTC）、泰达币（USDT）和以太坊（ETH）等数字资产。
AUSTRAC承诺将继续监测该行业，并在必要时采取进一步行动，以防止潜在的危害。对于可能成为诈骗或欺诈受害者的人，建议通过 Reportcyber 和 Scamwatch 向警方举报。
