爱尔兰在新金融犯罪行动计划中加强对加密货币的保护措施

爱尔兰政府加强对加密资产的监管

爱尔兰政府在最新的金融犯罪打击行动中，将加密资产纳入重点关注范围。周四，政府发布了新的国家风险评估报告，针对洗钱、恐怖融资和扩散融资，并推出了一项包含30个要点的行动计划，以加强国家的应对措施。

评估报告指出，加密资产的滥用是多种不断演变的威胁之一，提到日益复杂的欺诈行为、新兴技术以及全球金融网络中的脆弱性。

根据财政部的说法，该计划的主要措施之一是“加强对加密资产和数字金融的保护措施”。其中最具体的加密条款是要求爱尔兰赌博监管局建立一个行业标准，以接受“与加密相关的活动作为资金来源”，确保企业进行适当的尽职调查并验证资金的合法性。该措施计划于2027年第二季度实施。

这一标准旨在确保进入受监管企业的资金来自合法来源，作为对加密货币和赌博控制措施进一步收紧的一部分。中央银行还被指示建立对新兴技术（包括人工智能）如何创造新的脆弱性和反洗钱工作新工具的“系统性理解”。

更广泛的计划依赖于其他领域的更严格监管。它赋予反洗钱监督机构新的权力以施加罚款，使私人会员赌博俱乐部需遵循强制许可，推出“闭环”规则，将赌博支付返回到原始存款账户，增加公司所有权的透明度，并创建一个框架，以便在税务和消费税调查中进行洗钱调查。

伴随的风险评估将爱尔兰的整体洗钱威胁评为中等，恐怖融资威胁评为低，同时指出犯罪网络“越来越多地将传统现金方法与包括加密资产、洗钱网络和‘复杂分层技术’在内的数字创新结合起来”。

此次评估也是为爱尔兰2028年接受金融行动特别工作组的相互评估做准备，该组织是全球反洗钱标准的制定者。爱尔兰副总理兼财政部长西蒙·哈里斯在发布会上表示：“犯罪分子变得越来越复杂，利用技术，跨境作案，并迅速适应变化。”他强调，政府“不能在这些威胁面前停滞不前”。

他指出，金融犯罪并非无受害者，提到“老年人失去储蓄、家庭被欺诈以及社区受到犯罪活动的伤害”。司法部长吉姆·奥卡拉汉称该计划为“实用路线图”，旨在确保爱尔兰的应对措施“有效、适度且符合目的”，并将与爱尔兰国家警察、税务局、中央银行及其他监管机构共同实施。

这一重新关注的举措是针对近期在爱尔兰境内引发关注的加密案件。3月份，刑事资产局查获了与一名被定罪的毒贩相关的12个比特币钱包中的一个，这是2019年查获的6000个比特币的一部分，现已增值至约3.83亿美元。