田纳西州夫妇诈骗投资者
一对田纳西州夫妇利用他们的房地产关系，通过一个虚假的加密货币交易计划诈骗投资者数百万美元，现已被判支付超过680万美元的赔偿和罚款。美国商品期货交易委员会（CFTC）周四宣布，田纳西州中区美国地方法院对迈克尔和阿曼达·格里菲斯（Michael and Amanda Griffis）签署了一项同意令。
虚假交易计划的运作
这对来自克拉克斯维尔的房地产代理商在2021年至2023年期间运营了名为“通过加密货币的上帝祝福”的欺诈性商品池。CFTC于2023年7月首次对这对夫妇提出指控。监管机构表示，这对夫妇利用他们的房地产业务关系说服145名投资者交出650万美元，承诺这些资金将通过他们声称在神秘的“温迪教练”（Coach Wendy）监督下的合法Apex平台进行加密货币期货交易。
法院裁决与罚款
根据法院命令，这对夫妇必须向受害者偿还超过550万美元，并面临额外的135万美元“民事货币罚款”。格里菲斯夫妇将资金转移到一个模仿海外交易所的虚假平台，而“温迪教练”的真实身份仍然对调查人员未知。
在资金进入虚假交易所后，超过400万美元被转移到海外，其余部分则用于偿还夫妇的个人债务和开支。
CFTC表示，只有约85.5万美元以庞氏骗局式的方式返还给参与者。该裁决还对他们实施了终身禁令，禁止其进行商品交易或注册CFTC，同时禁止未来违反联邦商品法。
诈骗模式的警示
这一案件是诈骗者利用社区团体内信任的令人担忧的模式的一部分，最近一位丹佛的牧师及其妻子被判偿还339万美元，因为他们为毫无价值的教会代币筹集了数百万美元。其他例子包括一名长岛男子被判处2.28亿美元的CFTC判决，以及一名庞氏骗局操纵者因侵害其海地教会社区而被判处九年监禁。
投资者的警惕与建议
在最新的案件中，投资者可能忽视了可能表明存在欺诈的警告信号。诈骗防御平台ScamBuzzer的创始人卡兰·普贾拉（Karan Pujara）告诉Decrypt：“没有任何注册公司详情的交易网站是用户可能注意到的明显红旗。”
普贾拉表示，诈骗者通常追求“快速赚钱”，旨在在被抓之前离开，并警告说，在加密货币领域，一旦资金丢失，它们可以“迅速跨境转移”，使得追回变得困难。他指出，即使是受监管的平台也可能让投资者失望，正如FTX所示，尽管持有许可证，但仍然滥用客户资金。
普贾拉建议投资者通过使用多个交易所和硬件钱包来分散风险，并指出：“那些进行多样化投资的人能够将损失控制在可管理的范围内，而那些将所有资金集中在一个地方的人则面临重大损失。”
