肯尼亚的区块链监控计划
肯尼亚的证券监管机构计划购买一套区块链监控系统，以帮助监管该国快速增长的加密货币市场，并为根据新法律对虚拟资产公司进行许可和监督做好准备。根据《资本市场管理局》发布的招标文件，该机构正在寻求一款先进的区块链分析平台，以监测数字资产交易、调查可疑活动并执行合规性。
系统功能与目标
该系统将实时和回溯性地追踪比特币、以太坊及至少20种其他区块链。它将为高风险钱包、大额转账、币混合器、与暗网相关的地址以及受制裁实体生成自动警报，并将交易与联合国和美国外国资产控制办公室的制裁名单进行比对。
此外，该平台还将绘制钱包之间的关系，重建交易时间线，追踪跨链资金，并为与洗钱、勒索软件、欺诈和恐怖融资相关的风险分配风险评分。监管机构表示，他们希望识别出肯尼亚人最常使用的交易所，并发现为本地市场提供服务的未获许可的离岸平台。
法律背景与监管框架
此次采购将支持肯尼亚的《虚拟资产服务提供者法》，该法案由威廉·鲁托总统于10月签署成为法律，并于11月生效，为该国提供了首个全面的加密框架。
该法律将监管职责分为两部分：肯尼亚中央银行负责支付、稳定币和保管钱包，而资本市场管理局则监管交易所、经纪人、投资顾问和代币化平台，这是与金融行动特别工作组设定的反洗钱标准对接的更广泛努力的一部分。
市场现状与国际趋势
目前尚未有公司获得许可。国家财政部在3月份发布了草案法规，现有运营商必须在2026年11月之前遵守。肯尼亚是非洲最大的加密市场之一。根据Chainalysis的数据，居民在2024年7月至2025年6月期间收到了约190亿美元的加密货币，使该国在非洲排名第四，估计有超过六百万肯尼亚人使用数字资产，其中大部分通过非正式的点对点渠道进行交易。
肯尼亚并不是唯一寻求此类工具的国家。在美国，移民和海关执法局去年开始购买来自TRM Labs和Chainalysis的取证软件，这两家公司已经与联邦调查局、缉毒局和国税局签订了合同，而英国的税务机关HMRC也与TRM Labs合作追踪可疑交易。
