花旗银行因加密货币恋爱诈骗案被起诉
花旗银行因一起自称受害者的加密货币恋爱诈骗案而被起诉，原告指控该银行忽视了明显的警示，导致诈骗者盗走了2000万美元。原告迈克尔·齐德尔（Michael Zidell）在周二向曼哈顿联邦法院提交的诉状中称，花旗银行在允许他向拥有该银行账户的诈骗者存入数百万美元时，”对其法定职责和义务视而不见”。
齐德尔表示，他通过多个银行进行了数十笔交易，向诈骗者汇款共计2000万美元，其中近400万美元汇入了花旗银行的账户。诉状指出，这些交易是一起复杂的恋爱诈骗的一部分，通常被称为“猪肉屠宰”，诈骗者利用虚假的身份与受害者建立浪漫的在线关系，诱使他们参与欺诈性的投资计划。
诈骗的经过
齐德尔表示，这场诈骗始于2023年初，当时他在Facebook上被一名自称为“卡罗琳·帕克”（Carolyn Parker）的“企业主”联系，他与对方建立了“友好、社交的关系，但后来认为发展出了浪漫关系”。在关系建立一个月后，帕克告诉齐德尔，他应该投资于非同质化代币（NFT），声称自己已经因此赚了数百万，并引导他到一个交易平台。
齐德尔决定投资NFT，并向交易平台提供的多个银行账户进行了转账。他被告知，由于客户存款量大，需要使用多个银行。在接下来的几个月里，他向多个银行账户发送了43笔转账，总额超过2000万美元，但到4月底时，交易平台的网站“突然消失”，他的数百万美元也随之消失。
诉状的指控
诉状指控花旗银行处理了12笔总计约400万美元的转账，这些转账流向一家名为Guju Inc.的公司。诉状还指控该银行忽视了Guju账户中的“红色警示”，并声称“资金的大额、整齐数字等因素，应该引发银行对可疑活动的调查”。
诉状中写道：“花旗银行未能实施足够的安全措施，未能发现明显可疑的交易，未能监控账户，尽管账户中有大额、整齐的资金进出，且来自信托和其他个人的资金流动方式可疑。”
齐德尔表示，花旗银行在这起诈骗中提供了帮助，并指控该银行存在过失，声称其“有责任在监控可疑交易时尽到合理的注意义务”。Cointelegraph已联系花旗银行以获取评论。
恋爱诈骗的现状
恋爱诈骗是一个数十亿美元的骗局。根据安全公司Cyvers在2月份向Cointelegraph提供的数据，去年，恋爱诈骗者在200,000起已识别案件中盗取了超过55亿美元。Chainalysis在2月份估计，所有类型的加密货币诈骗在2024年盗取了约99亿美元，但随着分析公司识别出更多与诈骗者相关的加密钱包，这一数字可能上升至124亿美元。
就在本月初，美国当局表示，他们已经在今年的“猪肉屠宰”诈骗中扣押了2.25亿美元，这是由特勤局主导的行动，也是该机构有史以来最大的一次加密货币扣押。
