Paxful Holdings Inc. 认罪及罚款
Paxful Holdings Inc.，一家在线虚拟货币交易平台，昨日在加利福尼亚东区认罪，承认三项指控，并同意根据其支付能力支付400万美元的刑事罚款。
美国司法部刑事司代理助理检察官马修·R·加莱奥提表示：“Paxful通过故意为诈骗者、勒索者、洗钱者和卖淫者提供加密货币而赚取了数百万美元。”
他进一步指出，被告通过宣传其缺乏反洗钱控制措施和故意不识别客户的决定，吸引了其犯罪客户群体。这一定罪表明，无论手段如何，刑事司将追究那些故意参与非法金融活动以促进危险犯罪行为的罪犯的责任。
公司责任与犯罪活动
加利福尼亚东区的美国检察官埃里克·格兰特表示：“Paxful Holdings昨日的认罪使公司对在美国及其他地方故意促进严重犯罪行为负责。”
“通过其故意缺乏控制措施，该公司成为洗钱、制裁违规和其他犯罪活动的工具，包括诈骗、恋爱骗局、勒索计划和卖淫。”
他强调，这一解决方案传达了明确的信息：那些故意对其平台上的犯罪活动视而不见的人将面临美国法律下的严重后果。
金融犯罪执法网络的声明
金融犯罪执法网络（FinCEN）主任安德里亚·盖基表示：“多年来，Paxful无视其《银行保密法》义务，促进与非法活动和高风险地区（如伊朗和朝鲜）相关的交易。”
她指出，FinCEN致力于降低对美国金融系统的风险，同时促进虚拟资产生态系统中的负责任创新。
Paxful的交易与利润
根据法庭文件，Paxful Inc.及其后来的母公司Paxful Holdings Inc.（统称Paxful）拥有并运营一个在线点对点虚拟货币平台和货币传输业务（MTB），客户在该平台上协商并交易虚拟货币，换取法定货币、预付卡和礼品卡等多种其他物品。
Paxful知道其客户通过犯罪行为，包括诈骗计划和非法卖淫，转移资金。从2017年1月1日至2019年9月2日，Paxful促进了超过2670万笔交易，总价值近30亿美元，并收取了超过2970万美元的收入。
与非法活动的关联
Paxful故意代表其客户转移虚拟货币，包括Backpage，一个用于非法卖淫的在线广告平台及类似网站。在各种刑事诉讼中，Backpage及其所有者和运营者承认Backpage广告并从非法卖淫中获利，包括涉及未成年人的非法性交易。
Paxful的创始人曾夸耀“Backpage效应”，使Paxful的业务得以增长。在2015年12月至2022年12月期间，Paxful与Backpage及类似网站的合作导致近1700万美元的比特币从Paxful钱包转移到Backpage和该模仿网站，Paxful从中获得至少270万美元的利润。
认罪协议与后果
根据认罪协议，从2015年7月至2019年6月，Paxful及其创始人将Paxful市场营销为一个不需要客户身份信息（KYC）的平台；允许客户在未收集足够KYC信息的情况下开设账户并在Paxful平台上交易；向第三方提供他们知道未实施或执行的虚假反洗钱（AML）政策；并未能提交可疑活动报告，尽管他们知道Paxful用户参与了可疑和犯罪活动。
因此，Paxful知道它被用作卖淫、诈骗、恋爱骗局和勒索计划的工具。Paxful同意承认共谋违反《旅行法》，通过州际商业促进非法卖淫；共谋经营无牌MTB，故意转移来源于犯罪行为或支持非法活动（包括非法卖淫和诈骗计划）的资金；以及共谋违反《银行保密法》（BSA）的反洗钱计划要求。
未来的法律后果
由于其非法行为，该虚拟货币平台被用于转移诈骗计划、非法卖淫、恶意国家行为者的黑客攻击和儿童性虐待材料的分发的收益。司法部根据多个因素与Paxful达成了这一解决方案，包括犯罪行为的性质和严重性，涉及Paxful处理数百万美元的非法交易。
Paxful未能及时和自愿地披露不当行为，但因其在调查中的合作而获得了信用，包括收集、分析和提供大量信息，及时更新内部调查中发现的事实，并采取广泛和及时的补救措施。因此，Paxful在适用的美国量刑指南罚款范围底部获得了25%的减免。
根据法庭文件，Paxful同意的适当刑事罚款基于法律和案件事实为1.125亿美元。根据司法部的独立分析，确定Paxful没有能力支付超过400万美元的刑事罚款。法庭将于2026年2月10日对Paxful进行判刑。
2024年7月8日，Paxful的联合创始人兼前首席技术官阿图尔·沙巴克承认共谋未能维持有效的反洗钱程序，与同一计划有关。Paxful的认罪是与FinCEN协调解决的一部分。
移民和海关执法局国土安全调查（ICE HSI）和IRS-CI正在对此案进行调查。银行诚信单位副主任凯文·莫斯利和刑事司洗钱、毒品和没收部门的审判律师艾米莉·科恩、凯莉·坎贝尔和凯瑟琳·尼尔森，以及加利福尼亚东区的助理美国检察官马修·图森正在起诉此案。
