越南《数字技术产业法》的通过与实施
2025年6月14日，越南国会通过了《数字技术产业法》，该法将于2026年1月1日生效。这一法律的出台是越南在2023年因反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）缺陷而被列入灰名单后，努力符合FATF标准的一部分。
法律的主要内容与目标
该法律明确区分了加密资产（如比特币、以太坊）和虚拟资产（非金融数字项目），并排除了CBDC和证券。法律要求进行身份检查、交易监控和报告义务，以检测和防止数字资产欺诈，填补执法空白。
越南国会通过的《数字技术产业法》标志着该国在管理数字资产方面的重大转变。
通过这项法律，越南为数字资产实施了全面的法律框架。这包括对数字资产的分类、许可要求和与国际标准相一致的强大合规机制。越南旨在通过对加密行业的监管，解决FATF的担忧，增强投资者信心，并将自己定位为东南亚的数字经济中心。
FATF及其对越南的影响
FATF（金融行动特别工作组）成立于1989年，由七国集团（G7）创建，是一个全球性组织，制定防止洗钱、恐怖融资及其他对金融系统威胁的标准。未能达到FATF标准的国家可能会被列入“灰名单”或“黑名单”，这可能会损害其全球金融声誉和投资环境。
2023年6月，越南被列入FATF灰名单，原因是同意解决其反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）措施中的重大缺陷。要从灰名单中移除，越南必须全面实施FATF行动计划，包括加强AML法律、改善监管监督、增强CDD并确保有效起诉金融犯罪。
《数字技术产业法》的关键亮点
越南成为全球首个通过专门针对数字技术产业的独立法律的国家。以下是该法律的主要亮点：
- 雄心勃勃的增长：旨在到2035年在“越南制造”倡议下创建150,000家数字技术公司。
- 明确的分类：将加密资产与虚拟资产分开，使得根据FATF指导进行更精确的风险基础监管成为可能。
- 强有力的激励措施：为初创企业、中小企业和外国科技投资者提供税收减免、补助和进口关税豁免。
- 劳动力支持：越南数字专家享有五年的税收豁免；外国专家可获得五年签证且无需工作许可证。
- 监管沙盒：允许对区块链、去中心化金融（DeFi）和虚拟资产技术进行受控测试，以促进创新。
越南如何应对FATF的关切
越南《数字技术产业法》不仅是国内的里程碑，也是将越南的数字资产行业与FATF在反洗钱和反恐融资方面的标准对齐的重要一步。关键亮点包括：
- 加密正式合法化：消除了法律模糊性，与FATF推动的国家数字资产清晰监管相一致。
- AML和CFT整合：加密交易所和钱包提供商将受到国家监督，帮助越南解决FATF对客户尽职调查和非法融资薄弱的担忧。
- 稳定币排除：法定货币支持的稳定币在金融法律下单独监管，确保一致的监督并降低系统性风险。
- 企业的监管清晰度：明确的规则吸引加密初创企业并帮助规范该行业。
打击数字资产欺诈的法律框架
越南的新加密法律为当局打击数字资产欺诈提供了武器。该法律引入了合规义务，如身份检查、交易监控和报告职责。最近的两起欺诈案件突显了这些改革的紧迫性：
- 2025年2月，当局逮捕了四名涉嫌BitMiner的个人，该虚假加密矿业计划欺诈了200名受害者，金额超过40亿越南盾（约157,300美元）。
- 2024年12月，河内警方破获了一起涉及“百万微笑”的诈骗案，导致约117万美元的损失。
开启数字创新之门
越南的新加密法律是其成为东南亚数字技术中心雄心的一部分。通过正式承认加密资产，政府欢迎创新并吸引全球初创企业和投资者。该法律为科技公司提供了显著的激励措施，包括对区块链、人工智能和芯片设计公司的税收减免。
越南的全球形象与未来展望
越南的加密法律是其FATF合规战略的核心。通过定义虚拟和加密资产并执行有关许可、AML/KYC、网络安全和交易监督的规则，该国已与FATF第15号建议对齐。如果在2026年1月前全面实施，这些改革可能为越南的灰名单移除铺平道路。
最终，越南的加密监管不仅解决了FATF的关切，还提升了其作为透明和创新友好经济体的全球形象。
