华盛顿——金融行动特别工作组更新管辖区名单
在本月召开的全体会议结束时，金融行动特别工作组（FATF）更新了关于反洗钱、反恐融资及防止大规模毁灭性武器扩散的管辖区名单。FATF是一个制定国际反洗钱标准的政府间机构。美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）建议美国金融机构在审查其义务及基于风险的政策、程序和实践时，考虑FATF对这些管辖区的态度。FATF在列入和监测过程中发布了以下声明，以确保其国际标准的遵守：
增强监测的管辖区
对于FATF认定的增强监测管辖区，受监管金融机构应遵循对外国金融机构（FFIs）开展尽职调查的义务，具体要求见31 CFR § 1010.610(a)。这包括在31 U.S.C. § 5318(h)及相关实施法规下的义务。根据31 CFR § 1010.610(a)，受监管金融机构应确保其尽职调查程序覆盖FFIs维持的往来账户，包括适当、具体且基于风险的程序和控制措施，必要时提供增强措施，以帮助及时识别和报告可疑洗钱活动。
此外，货币服务业务（MSBs）在与外国代理商或外部交易对手的关系中同样面临类似要求。在这方面，FinCEN于2004年发布的解释性通知明确要求MSBs建立适当和充分的政策、程序和控制措施，以应对洗钱和恐怖融资风险。然而，这些合理措施不应影响金融机构维持或继续与客户及其他金融机构保持适当关系的能力。
联合国的经济和金融制裁
联合国（UN）通过多项决议持续实施经济和金融制裁。各成员国应遵守相关联合国安理会决议的条款，其中某些条款特别与金融机构相关。金融机构应熟悉相关UNSCRs中的要求和禁令。
除了联合国制裁外，美国政府还实施了一些制裁计划。如需了解财政部外国资产控制办公室（OFAC）现行制裁计划的描述，请查阅OFAC的制裁计划与国家信息。
高风险管辖区
缅甸仍然被FATF认定为高风险管辖区，并受到了行动呼吁。FATF呼吁所有成员国同时敦促各管辖区按比例采取增强尽职调查措施。FinCEN建议美国金融机构在维护与外国银行的往来账户时，适用增强尽职调查，尤其是当该国被认定为不合作于国际AML原则时。
类似地，朝鲜和伊朗同样处于高风险管辖区的类别。美国金融机构必须遵守对朝鲜或伊朗金融机构开立或维持任何往来账户的严格限制和禁止。现行的美国制裁以及FinCEN法规禁止任何此类往来账户关系。由于伊朗的行为威胁到美国的国家利益，总统于2025年签署了国家安全总统备忘录（NSPM）-2，旨在对伊朗施加最大压力，以结束其核威胁和对恐怖组织的支持。伊朗政府及其金融机构仍然根据13599号行政命令和相关法规，被阻止与美国金融机构交易。
对于已被移除出的FATF列出和监测程序的管辖区，美国金融机构在评估风险时应考虑FATF的决定及其撤销原因。这与金融机构在31 CFR § 1010.610(a)和31 CFR § 1010.210下的义务相一致。如果金融机构知道、怀疑，或有理由怀疑某项交易涉及来自非法活动的资金，必须提交可疑活动报告。
有关本发布内容的疑问或意见，请通过www.fincen.gov/contact提交咨询，向FinCEN监管支持部门询问。
