韩国加强加密货币监管
韩国宣布将加强对100万韩元（超过600美元）以下加密货币转账的监管，实施所谓的“旅行规则”，旨在堵塞允许用户通过“洗钱”手段绕过身份检查的漏洞。当地报道指出，韩国金融当局正在考虑扩大“旅行规则”，要求在100万韩元或以下的加密货币转账中收集发送者和接收者的信息，以满足反洗钱（AML）要求。
旅行规则的实施
韩国的“旅行规则”，也称为虚拟资产实名制，要求国内加密货币交易所收集所有存取款请求中发送者和接收者的姓名及钱包地址。
金融当局的应对措施
随着韩国金融情报单位（FIU）成立工作组，更新《报告和使用特定金融交易信息法》，即《特别法》，金融当局正在审查应对“洗钱”日益增加的计划，这是一种犯罪分子利用低价值交易逃避现有控制的策略。
此外，韩国金融当局将这些模式与逃税、毒品贩运和跨境非法资金流动联系在一起。
监管的未来方向
工作组的讨论重点是加强对虚拟资产服务提供商的监管，使国内法规与国际金融行动特别工作组的标准保持一致，并改善检查和执法机制。工作组还在考虑引入账户暂停系统，以阻止涉嫌犯罪活动的账户快速提款，并将反洗钱义务扩展到包括律师、会计师和税务顾问在内的专业人士。
市场影响与展望
随着韩国继续收紧加密货币监管，对国内和国际市场的更广泛影响日益明显。加强监管可能会推动加密生态系统内的透明度和问责制，吸引寻求更安全、合规环境的机构投资者。同时，小型交易者和初创企业可能面临更高的合规成本和运营挑战，因为交易所实施更强大的监控和报告系统。
观察人士指出，这些规则的执行方式，加上不断变化的全球监管环境，将在未来几年内塑造该国在数字资产领域的角色，平衡创新与安全和信任。
