加密货币恋爱诈骗案件
一名自称为加密货币恋爱诈骗受害者的男子，最近因花旗银行未能识别诈骗警示信号而提起诉讼，并对另外两家银行提起了第二起诉讼。迈克尔·齐德尔（Michael Zidell）于周二在加利福尼亚联邦法院起诉东西银行（East West Bank）和华美银行（Cathay Bank），指控这两家银行“对其法定职责和义务视而不见”。
齐德尔声称自己向东西银行的诈骗者账户转账了18笔，总计近700万美元，并向华美银行的账户转账了13笔，总计超过970万美元。他于6月24日已起诉花旗银行，指控其忽视了12笔总计约400万美元的可疑转账，这些账户据称由诈骗者持有。Cointelegraph已联系东西银行和华美银行的母公司华美银行控股（Cathay General Bancorp）以获取评论。
诈骗NFT投资源于Facebook恋情
齐德尔在对这两家银行的诉讼中声称，名为“卡罗琳·帕克”（Carolyn Parker）的自称商人于2023年初通过Facebook联系了他，二人建立了浪漫关系。帕克在关系建立一个月后声称自己在非同质化代币（NFT）投资中赚了数百万美元，并建议齐德尔也进行投资，指引他到一个交易平台。
齐德尔决定投资，并在接下来的几个月中，向该平台提供的多个银行账户转账了43笔，总计超过2000万美元，平台声称由于客户存款量大，需要在多个银行处理资金。他表示，到2023年4月，该平台的网站“突然消失”，连同他的数百万美元也一并消失了。
“恋爱诈骗、拉高出货、猪肉屠宰。这些都是用来形容原告所遭受诈骗的术语。”
东西银行和华美银行涉嫌协助诈骗
与他对花旗银行的投诉类似，齐德尔最新的诉讼也试图追究东西银行和华美银行的过失责任，并将其视为证券诈骗的“协助者”。诉状中指出：“被告通过其鲁莽行为，实质性地协助了帕克及其同谋，开设银行账户，提供包括电汇在内的服务，并允许他们利用这些账户实施NFT企业诈骗。”
诉状还辩称，这两家银行有“监测可疑交易的谨慎义务”，但“未能发现明显可疑的交易”。齐德尔表示，“大额、整齐的资金数额等因素，理应引发银行对可疑活动的调查。”
诉状指控银行对老年人施加虐待
该诉状还试图追究东西银行和华美银行对“协助和教唆老年人虐待”的责任，这一指控在对花旗银行的诉讼中并未提出。齐德尔在诉状中未提及自己的年龄，但加利福尼亚法律将65岁及以上的人定义为老年人。他的诉讼寻求赔偿损失、法律费用和陪审团审判的利息。
