金融行动特别工作组（FATF）呼吁加强加密货币反洗钱标准
金融行动特别工作组（FATF）呼吁全球各国政府加强对加密货币行业反洗钱标准的执行，警告称，监管漏洞的放任可能会削弱全球金融安全。在周四从巴黎发布的一份报告中，该全球监管机构表示，自2024年以来，各个司法管辖区在实施针对虚拟资产及相关服务提供商的反洗钱和反恐融资框架方面取得了一定进展。
关键挑战与进展
然而，报告指出，仍然存在一些关键挑战，特别是在许可、离岸监管和识别参与虚拟资产服务的实体方面。FATF最新的针对性更新集中在2019年扩展至加密市场的第15项建议上。报告指出，99个司法管辖区已经制定或正在准备与“旅行规则”相一致的立法，这是确保跨境加密转账透明度的关键机制。
稳定币的威胁
FATF还发布了一份新指南，概述了监督遵守该规则的最佳实践。报告指出，随着稳定币的兴起，相关威胁不断增加。报告称，北朝鲜相关黑客、恐怖融资者和毒品贩子等非法行为者对稳定币的使用显著增加。报告警告称，如果没有协调的监管，大规模采用稳定币可能会增加全球对非法金融的暴露。
北朝鲜的加密盗窃与国际执法的薄弱环节
北朝鲜的加密盗窃记录暴露了全球执法的薄弱环节。
此次更新紧随一系列令人担忧的趋势。今年迄今为止，北朝鲜实施了FATF所称的历史上最大规模的虚拟资产盗窃，盗取了价值14.6亿美元的资金，来自交易平台ByBit。被盗资金中仅约3.8%已被追回，这显示出国际资产追踪和恢复工作存在严重漏洞。
加密行业的欺诈与诈骗
与此同时，欺诈和诈骗事件继续困扰加密行业。FATF引用行业估计，去年约510亿美元的链上交易与此类非法活动有关。这些案例表明，恶意行为者的手段日益复杂。因此，各国政府面临着增强合作和改善资产扣押机制的压力。
全球合作与执法支持
以英国的“破坏行动”为例，展示了协调执法如何能够破坏以加密货币为基础的犯罪网络。FATF表示，这种努力必须在全球范围内复制，并得到更强有力的监督和执法支持。该监管机构承认，分析公司如Chainalysis、Lukka、Merkle Science和TRM Labs在编制此次更新中提供了支持。
虚拟资产市场的合规性
FATF还强调，全球近98%的虚拟资产市场集中在FATF全球网络内的司法管辖区。它表示，使这些参与者完全合规将是降低全球风险的关键。
