印度反走私机构警告加密货币滥用
印度最高反走私机构发出警告，指出加密货币和稳定币在毒品和黄金走私中的使用日益增加，这使得快速且无法追踪的国际资金转移得以实现，从而绕过正式的金融监管。这一警告来自于印度收入情报局（DRI）发布的《2024-25年印度走私报告》，该报告于周四发布，指出数字资产使得“结算更快且匿名，监管最小，反洗钱合规性薄弱”。
加密货币成为走私集团的工具
报告指出：“由于其去中心化、伪匿名和无国界的特性，加密货币已成为走私集团的强大工具。”报告提到，数字资产现在被广泛用于处理非法支付和转移犯罪收益，尤其是在毒品走私和黄金走私案件中。
案例分析：跨国黄金走私
报告中提到的一个案例是去年七月通过中印边界进行的108公斤跨国黄金走私，走私收益超过1270万美元（约合108亿印度卢比），在黄金在德里售出后，通过Hawala和Tether的稳定币USDT转移至中国。DRI指出：“这位中国主谋使用多个加密钱包，进行资金分层以保持匿名，并通过使用VPN的加密应用程序如微信进行沟通。”
通过对聊天记录、交易哈希和钱包ID的法医分析，确认了走私链条，这标志着DRI在加密Hawala检测方面的重大突破。
监管缺失与建议
Finstep Asia的创始人兼董事总经理穆希尔·艾哈迈德（Musheer Ahmed）在接受Decrypt采访时表示：“全球大多数司法管辖区尚未建立全面的加密货币监管，这导致了一些监管套利和漏洞，被犯罪和非法活动所利用。”他指出，通过积极的监管机制，监管机构和政府部门将能够仅允许合规的运营商，实施KYC规则以及交易监控，这将有助于减少虚拟资产在非法活动中的滥用。
艾哈迈德表示，印度及类似的司法管辖区应考虑建立“全面的监管机制，不仅能防止非法活动，还能提供更高的消费者保护。”他补充道：“全面禁令不一定能阻止此类活动，”并警告说，这可能会将犯罪推向更地下的领域，并削弱合法代币资产的使用，从而促进更高效的跨境商业。
加强执法与培训
艾哈迈德还表示，监管机构和执法部门需要“接受虚拟资产活动和交易工具的培训”，以便在面对可疑或非法的加密活动时能够迅速有效地采取行动。DRI的报告发布之际，印度正面临着多方面的加密货币相关犯罪。
近期犯罪案例
在六月份，中央调查局逮捕了德里居民拉胡尔·阿罗拉（Rahul Arora），并在捣毁一个针对美国和加拿大受害者的跨国网络犯罪行动中查获了超过32.7万美元的加密货币。在七月份，印度的国家禁毒局逮捕了一名35岁的喀拉拉邦工程师，他涉嫌经营名为“Ketamelon”的暗网毒品集团，查获了LSD、氯胺酮和超过82,000美元的加密货币，调查人员表示他在全球范围内采购毒品，并通过隐私币门罗币（Monero）洗钱。
结论与未来展望
报告承认，尽管区块链交易的可追溯性为增强情报收集提供了机会，但“数字资产的不断演变要求更强的监管框架、增强的反洗钱合规性和先进的法医工具，并需要全球合作以遏制加密货币的滥用。”
