加密货币诈骗的迅猛增长
根据区块链分析公司Chainalysis发布的一份新报告，预计到2025年，加密货币诈骗将变得更加迅速、可信且盈利，损失将达到创纪录的170亿美元。这一急剧增加不仅反映了诈骗数量的上升，也表明诈骗手段的有效性提升。
诈骗手段的演变
Chainalysis在周二发布的报告中指出，2025年平均每笔诈骗支付金额上升至2764美元，而一年前为782美元，增幅达253%。
Chainalysis研究主管Eric Jardine在接受Decrypt采访时表示：“从时间加权的角度来看，诈骗的规模和可信度都在加快提升。”
他进一步指出，超过70%的AI驱动的诈骗存在于转账量的前50%中，诈骗者的规模在迅速扩大，每笔转账所获金额也在增加。
AI与诈骗的结合
Chainalysis发现，与AI供应商有链上关联的诈骗每次操作平均产生320万美元的收益，约为没有这些关联的诈骗的4.5倍。这一模式与面部替换软件、深度伪造技术以及通过Telegram频道销售的大型语言模型有关。
Jardine表示：“一旦进入这些深度伪造场景，受害者看到的人看起来就像他们认识的人或曾经接触过的权威人士，可信度就会大幅提升。”
这意味着受害者更容易上当受骗，同时也使得诈骗者能够以一种非常有问题的方式扩大这些操作。
政府冒充诈骗的激增
政府冒充诈骗变得如此有效，以至于使用深度伪造政府官员图像的诈骗在2025年增长超过1400%。犯罪分子假冒政府机构、金融机构和加密平台的工作人员。
Chainalysis追踪到的一项最广泛的网络钓鱼行动针对美国居民，发送虚假的“E-ZPass”收费警报，该行动与一个名为“Darcula”或“Smishing Triad”的中国团体有关。尽管这一攻击的规模巨大——单日发送多达33万条短信，但其基础设施却异常廉价，复杂的网络钓鱼工具的成本可能低于500美元。
长期关系诈骗的危害
Jardine表示：“诈骗是一场数字游戏，也涉及可信度的维度。长期关系诈骗，如‘猪肉屠宰’，平均诈骗金额高于YouTube赠品诈骗。”
“猪肉屠宰”诈骗是长期的欺诈计划，诈骗者与受害者建立关系——通常假装成恋爱或投资伙伴——然后说服受害者转移越来越大金额的资金。之所以称之为“猪肉屠宰”，是因为诈骗者在“喂肥”受害者，最终进行诈骗。
去中心化金融的利用
2025年12月，加利福尼亚州圣荷西的一名女性在损失近100万美元的加密货币后，利用ChatGPT确认她的新恋爱伙伴是一个“猪肉屠宰”诈骗者。
冒充诈骗者越来越多地放弃集中交易所，转向去中心化金融选项，如去中心化交易所（DEX）、DeFi桥接和协议来转移赃款。Jardine解释说，这一变化是诈骗操作去中心化的更广泛趋势的一部分，犯罪分子利用这些工具的无许可特性来保持资金流动。
诈骗产业的全球化
近年来，所谓的诈骗基地在缅甸和柬埔寨出现，将“猪肉屠宰”变成一个庞大的产业，背后涉及人口贩卖和强迫劳动。这些操作通常由中国有组织犯罪网络运营，利用专业的洗钱渠道将被盗的加密货币转化为奢侈资产。
Chainalysis在报告中表示：“这些案例展示了现代加密货币诈骗操作的规模及其与传统有组织犯罪的日益融合。”
它们还揭示了这些计划的人员成本，既剥削了财务受害者，也剥削了被迫参与这些操作的被贩卖个体，这本身就是一种不可言喻的罪行。
