美国司法部加密货币欺诈案件回顾
美国司法部在其2025年年度回顾中强调了三起与加密货币相关的高调欺诈案件，指出随着数字资产逐渐融入传统欺诈方案，执法力度显著增强。根据司法部刑事部门欺诈科的报告，去年检察官对265名被告提起指控，涉及的预期欺诈损失总额超过160亿美元，是去年总额的两倍多。
该欺诈科通过四个专业单位运作：外国腐败行为法单位、市场、政府和消费者欺诈单位、健康与安全单位，以及负责医疗欺诈案件的医疗欺诈单位，其中包括对加密货币的查封。报告突显了加密货币在大规模欺诈操作中日益增长的作用。
重大欺诈案件
在其中一起案件中，Tyler Kontos、Joel “Max” Kupetz和Jorge Kinds因涉嫌一项超过10亿美元的羊膜伤口同种异体移植物欺诈计划而被起诉，该计划导致超过6亿美元的不当医疗保险支付。检察官表示，被告针对老年和临终患者提供医学上不必要的移植物，随后当局查获了超过720万美元的资产，包括银行账户和加密货币。
司法部还提到去年的国家医疗欺诈打击行动，这是该部门历史上最大的一次，共有324人因涉及超过146亿美元的预期损失的计划而被起诉。在该行动中，当局查获了超过2.45亿美元的现金、豪华车辆、加密货币和其他资产。
加密投资欺诈与立法行动
去年11月，Wolf Capital的前首席执行官Travis Ford因一项针对约2800名投资者的940万美元加密投资欺诈被判处60个月监禁，检察官表示他承诺“每日1-2%的回报”，并将资金挪作个人用途。
随着国会开始着手解决加密欺诈问题，执法行动也在加速。上个月，参议员Elissa Slotkin（民主党-密歇根州）和Jerry Moran（共和党-堪萨斯州）共同提出了两党支持的SAFE Crypto法案，旨在180天内建立一个联邦工作组，通过跨部门协调减少加密诈骗。
曼哈顿地区检察官Alvin Bragg本月也敦促州立法者将无牌加密操作定为犯罪，警告称一个510亿美元的犯罪经济体在监管盲区中蓬勃发展。
AI驱动的欺诈增长
TRM Labs的政策全球负责人Ari Redbord在接受Decrypt采访时表示：“目前最重要的变化是速度。我们看到AI驱动的欺诈增长了约500%，这种增长不仅仅是数量上的增加——而是犯罪活动现在可以更快地进行。”
Redbord警告称，犯罪团伙“已不再即兴发挥”，而是“运行高度优化的工业化操作，能够在数小时内而非数周内窃取和洗钱资金”。这种速度推动了Redbord所称的“洗钱工业化”，专业洗钱网络现在作为“诈骗网络、勒索团伙、毒品贩运组织、朝鲜网络行为者和制裁逃避者的共享基础设施”运作。
他补充道：“展望未来，AI驱动的欺诈将继续推动执法优先事项，从围绕AI交易叙事构建的诈骗到旨在制造信任的合成和代币投资计划。”
