美国财政部的冻结法提案
美国财政部正在敦促国会考虑制定一项针对数字资产的“冻结法”，该法将允许加密平台暂时冻结与涉嫌非法活动相关的资金。这一建议出现在财政部向国会提交的一份报告中，报告涉及用于打击与数字资产相关的非法金融活动的技术，依据是《指导和建立美国稳定币国家创新法案》（GENIUS Act）。
冻结法的目的与影响
报告指出：“合法的数字资产用户可能会利用混合器在公共区块链上进行交易时实现金融隐私。”冻结法的措施将为金融机构创造一个法律安全港，允许它们在调查期间“暂时和自愿地冻结涉及可疑非法活动的数字资产”。这一权力将使机构能够在资金被转移或通过其他加密服务转换之前，暂停可疑交易。
TRM Labs的全球政策与政府事务负责人Ari Redbord在接受Decrypt采访时表示：“交易所通常使用区块链技术来检测可疑资金，但并不总有明确的法律框架允许它们足够长时间地冻结这些资产，以便调查人员采取行动。”
他补充道，这一举措可能有助于“为平台创造一个明确的窗口，以暂停这些资金，同时执法部门在法律程序中推进”。如果这一建议被采纳，可能会“增强交易所处理可疑交易的能力”，Redbord解释道，并补充说，这实际上将为执法部门“争取时间，以跟上区块链交易的速度”，并“加强公私合作”。
法律复杂性与挑战
虽然交易所可以报告可疑活动，但冻结资金在法律上更为复杂。公共事务律师兼AR Media Consulting首席执行官Andrew Rossow在接受Decrypt采访时表示：“银行已经有能力延迟可疑交易，但这一权力非常有限且法律上尴尬。”
机构可以提交可疑活动报告，但在没有法院命令、制裁权或冒险承担责任的情况下，没有“干净的法定安全港”允许银行在调查进行时冻结资金。他补充道：“对于加密交易所而言，这一问题更加复杂，因为没有‘待处理状态’或‘冻结’是‘干净的’。”
他指出，尽管《银行保密法》保护善意提交可疑活动报告的机构，但并未明确授权它们冻结与这些报告相关的资金。
检测到可疑加密流动的交易所将不得不在允许资金流动和冻结资金之间做出选择，这将面临法律风险。如果冻结法获得通过，加密平台将有明确的权力在当局审查案件时暂停资产，Rossow解释道。然而，财政部的报告“留下了许多漏洞未解决”，Rossow指出，关于区块链分析的可靠性以及与当前可疑活动报告规则相关的“泄密”限制等问题仍然存在。
潜在的悖论与未来展望
他警告说，这一提案可能会造成一个悖论，即透明度规则要求披露冻结情况，而可疑活动报告（SAR）规则则禁止解释潜在的调查。“如果你冻结了某人的资产，然后必须对此保持透明，但又不能告诉他们你提交了SAR，你就会面临一个结构性悖论。客户会知道他们的资产被冻结，但他们不知道原因。这会造成一个需要被利用的法律灰色地带。”
尽管如此，这一建议可能有助于在打击加密欺诈和洗钱的斗争中创造一个“实用且重要的工具”，TRM Labs的Redbord表示。“罪犯行动迅速，而数字资产的流动更是迅猛，”他说。“一个量身定制的冻结权力有助于缩小这一差距。”
