印度金融情报局的最新请求
印度金融情报局（FIU）已要求至少三家主要加密货币交易所提供超过10,000美元的场外交易（OTC）数据，消息来源为《经济时报》。这一请求是在5月底的一次会议后提出的，涵盖了交易所必须从2026年1月起追踪和保存的记录。该指令主要关注不通过公共交易所订单簿的大型私人交易。
这些OTC交易通常帮助大型买家避免剧烈的价格波动，但当私人公司、中介或密闭实体介入平台与资金真实来源之间时，所有权检查可能变得更加困难。
“OTC交易参与者主要是私人公司，相较于零售投资者，进行客户身份验证（KYC）的难度更大，”一位加密中介的官员对《经济时报》表示。
这一评论指出了FIU请求背后的主要问题。当买方是私人公司、信托或中介时，交易所必须验证董事、控制人和最终受益所有人。这一过程可能比检查零售用户的身份需要更多的工作，尤其是在虚假文件或洗钱账户进入链条时。
OTC交易的风险与监管
OTC客户在交易结束后也可能寻求更快地将资金提取到私人钱包。一旦加密货币离开交易所钱包，平台对其后续流动的控制就会减少。这使得钱包所有权、资金来源和交易后流动成为任何审查的核心部分。
最新的请求是印度更广泛推动将加密平台纳入反洗钱规则的一部分。正如crypto.news之前报道的，印度FIU在1月份发布了新的指导方针，要求对加密用户进行更严格的KYC检查，包括实时自拍检查、地理定位和IP追踪。
该指导方针还要求交易所根据风险每六个月或十二个月更新客户记录。这一举措专注于用户的入驻和账户监控，而OTC请求则将注意力转向大型场外交易及其背后的实体。
监管的加强与合规要求
印度已经通过执法手段推动加密公司进行注册和报告。crypto.news早前报道，币安因与反洗钱相关的违规行为在印度支付了225万美元的罚款。该国还向未在FIU注册但为印度用户提供服务的离岸虚拟数字资产服务提供商发出了通知。
财政部表示，虚拟数字资产服务提供商属于印度的反洗钱框架。该框架要求报告实体在为印度用户提供服务时，保留记录、提交可疑交易报告，并遵守FIU-IND的义务。
对于交易所而言，最新的指令意味着OTC交易台在结算前后可能需要更严格的检查。他们可能需要收集更多关于受益所有人、交易目的、资金来源和目标钱包的文件。对于大型客户而言，流程可能会变得更慢且需要更多文件。
私人公司和中介在完成大型加密购买或将资金转移到外部钱包之前，可能会面临更多问题。这一请求还表明，监管机构不再仅仅关注可见的交易所交易。印度FIU现在更加关注那些可以在公共订单簿之外进行的大型交易的私人加密渠道，但这些交易仍然与受监管的平台有所关联。
