英国欺诈审查建议
一项重大的英国欺诈审查建议对法官和治安法官进行培训，以应对即将出现的涉及加密货币洗钱和由人工智能驱动的诈骗案件。这一建议出现在《数字时代的欺诈》报告中，该报告由律师乔纳森·费舍尔KC主持，是独立披露与欺诈犯罪审查的第二份报告，周二由内政部发布。
法院准备不足
报告敦促政府邀请负责培训英格兰和威尔士司法系统的司法学院，审查如何最好地为“所有法官，包括治安法官”做好准备，以应对可能增加的人工智能驱动的欺诈案件以及“使用加密货币进行的资金/资产洗钱”。
报告指出，《欺诈法案2006》“总体上是合理的”，并且“能够有效应对人工智能驱动的欺诈”，但问题在于，审理这些案件的法院越来越没有相应的准备。
报告称，曾经仅限于复杂犯罪的工具“现在已广泛可用”，这意味着治安法官和非专业的皇家法院中心“将面临他们以前未曾遇到的性质和规模的案件”，这些案件利用了人工智能、跨境资金转移和加密货币。
培训课程的建议
虽然司法学院的“长时间和复杂审判”课程已经为最艰难的审判提供了培训，但这门课程是可选的，审查指出，通常被其他课程所掩盖。复杂的欺诈案件工作集中在主要城市的一小部分法官中，导致地区皇家法院在经验和基础设施方面都显得不足。
报告建议要求司法学院考虑是否应更新或用专门的欺诈及相关犯罪模块替代该课程，并考虑是否应对任何可能主持复杂欺诈案件的法官强制进行此类培训。
费舍尔进一步指出，“鉴于欺诈案件的数量，扩大司法系统对如何管理涉及人工智能驱动的欺诈和基于加密货币的洗钱案件的认识将是非常有价值的。”
欺诈案件的增长
报告指出，欺诈案件可能很快占据英格兰和威尔士所有犯罪的半数，预计到2025年6月，案件数量将达到410万起，影响到每14个成年人中就有一个，以及每四个企业中就有一个。
根据金融申诉专员服务的数据显示，人工智能和加密货币在其中占据了重要地位，超过一半的投资诈骗现在涉及加密资产，而阿达·洛夫莱斯研究所的调查发现，58%的受访者曾遇到过人工智能驱动的金融诈骗。
执法的挑战
然而，执法的步伐几乎无法跟上。审查发现，只有13%的欺诈案件最终以指控或传票告终——大约每54份报告中就有一份。
报告强调了对钱志敏的近期起诉，她在中国经营的庞氏骗局欺诈了超过128,000名受害者，金额约为50亿英镑，然后将收益洗钱成比特币——这导致了英国历史上最大的一次比特币查获，超过61,000个比特币。
她于11月在南华克皇家法院根据《2002年犯罪收益法》被判处11年8个月的监禁。至今，这笔资产尚未被解开：被查获的比特币的命运仍然在被欺诈受害者、英国政府和中国之间的拉锯战中，财政部官员曾提出保留部分比特币以支持公共财政。
